時間：2022-12-07 05:55:30
序論：速發(fā)表網結合其深厚的文秘經驗，特別為您篩選了11篇業(yè)務法律論文范文。如果您需要更多原創(chuàng)資料，歡迎隨時與我們的客服老師聯系，希望您能從中汲取靈感和知識！
要想把物業(yè)管理工作搞好，首先應當理順物業(yè)管理中心的法律關系。只有理順了關系，才能夠知道臬直轄市各方面的關系。物業(yè)管理工作中幾個主要方面有：房屋產權所有人或使用人、發(fā)展商、物業(yè)管理公司和其他與物業(yè)管理相關連的行業(yè)以及政府有關部門。
1、發(fā)展商早期在物業(yè)管理中的作用
發(fā)展商將物業(yè)建成，并經政府有關部門綜合驗收合格后，經過房產交易將產權轉移給新的房屋產權所有人。這里的法律關系的變化是發(fā)展商由原來擁有土地使用權和房屋所有權到轉移給了新的產權所有人。對于一處新的住宅區(qū)，包括公寓或別墅，發(fā)展商在竣工前，一般是先期委托物業(yè)管理公司介入新建物業(yè)的管理工作。有時發(fā)展商也自己充當物業(yè)管理的角色。不論發(fā)展商是自己來管理物業(yè)或是委托其他管理公司來管理新建的物業(yè)，都是在為新的房屋產權所有人或使用人提供服務。對于新建物業(yè)來說，由于發(fā)生了產權交易行為，發(fā)展商的角色變了，位置也變了。發(fā)展商由原先對物業(yè)的擁有，變?yōu)椴糠謱ξ飿I(yè)的擁有或完全不擁有。
發(fā)展商先期委托物業(yè)管理公司管理新建物業(yè)或自己自行管理物業(yè)的行為只能是一種臨時的安排，因為在新建物業(yè)初期，廣大新的產權所有人或是沒有到位，或是即使到位，由于各種各樣的原因，尚無能力選擇物業(yè)管理公司。發(fā)展商只是臨時已有的新的房屋產權所有人委托物業(yè)管理公司進行管理。這一時期物業(yè)管理公司的費用一般由發(fā)展商支付或預先墊付，因為這一時期物業(yè)管理公司在這一新的物業(yè)管理中尚無收益。由于交易行為和物業(yè)管理公司的介入，發(fā)展商對新建物業(yè)的作用逐漸退居二線。如發(fā)展商直接聘請管理公司，發(fā)展商應當與物業(yè)管理公司簽訂臨時委托管理合同，合同期限一般訂為一年較為合適。因為業(yè)主管理委員會成立后，有可能在一年后重新選聘物業(yè)管理公司。
2、房屋產權所有人（業(yè)主）
由于購買了物業(yè)，購房人成了新建物業(yè)的產權所有人，合法地擁有所購物業(yè)。房屋產權所有人對物業(yè)擁有所有權與使用權。由于發(fā)展商在銷售物業(yè)之前，已臨時安排物業(yè)管理公司對所購物業(yè)進行管理，購房人在此時只能暫時放棄自己選擇物業(yè)管理公司的權利，認同發(fā)展商的安排。當新建物業(yè)入住率達到50%或50%以上時，發(fā)展商應會同物業(yè)管理公司召開房屋產權所有人大會（或稱業(yè)主大會）。
3、房屋產權所有人大會（業(yè)主大會）
房屋產權所有人大會是一個非常重要的會議，由發(fā)展商、物業(yè)管理公司和房地產管理部門負責召集此會議。因為產權所有人來自不同蝗地方，互不相識，不可能有效地組織起來召開此大會，所以召集、組織業(yè)主大會的責任就落在發(fā)展商或物業(yè)管理公司戶上。發(fā)展商在與物業(yè)管理公司的委托管理合同中就應明確規(guī)定，當入住率達到50%時，物業(yè)管理公司有責任牽頭組織召開業(yè)主大會。
業(yè)主大會最重的使命之一便是選舉出自己的代表機構——物業(yè)業(yè)管理委員會。物業(yè)管理委員會是新建物業(yè)或物業(yè)群中常設的最高權力機構。業(yè)主大會每年至少召開一次。住宅
區(qū)業(yè)主大會對議題進行表決時，每一戶為一票。業(yè)主可將自己的權利讓渡給選出的代表，由他們代表自己去行使權利，維護自己的合法權益。
業(yè)主大會主要行使以下職權：
（一）選舉、罷免物業(yè)管理委員會的組成人員；
（二）監(jiān)督管委會的日常工作；
（三）聽取和審查管委會的工作報告；
（四）對住宅區(qū)或物業(yè)（寫字樓、商廈）內有關業(yè)主重大利益的事項做出決策；
（五）修改業(yè)主公約；
（六）改變或撤銷物業(yè)管理委員會的有關決定。
（七）批準管委會章程。
4、物業(yè)管理委員會的性質及法律地位
物業(yè)管理委員會是住宅區(qū)、寫字樓或商廈等物業(yè)管理中的常設最高權力機構，管理委員會的成員景要由房屋產權所有人選出的代表構居，代表廣大業(yè)主的權益。同時管理委員會也應當吸收當地居民委員會和派出所的代表參加。既然物業(yè)管理委員會是帥業(yè)主大會選舉出的代表組成，代表廣大業(yè)主的權益，是物業(yè)管理中常設的最高權力機構，那么管理委員會就應該是一個長期的、穩(wěn)定的組織，一個松散、虛設的管理委會不可能起到應該起到的作用。所以建議管理委員會成立后應該到房屋管理機構備案，并到民政部門社團法人機構辦理登記，以確定其性質與法律地位。物業(yè)管理委員會的主要職責如下：
（一）管理委員會負責制定管委會章程；
（二）負責今后召集并主持業(yè)主大會；
（三）負責考察、選擇、招聘物業(yè)管理公司；
（四）與新的或原來的物業(yè)管理公司重簽訂委托管理合同；
（五）管委會有權審議住宅區(qū)物業(yè)管理服務費的收費標準；
（六）保管、監(jiān)督和決定物業(yè)維修基金和公用設施專用基金（啟動基金）的使用；
（七）審議管理公司上年的財務收支善和來年的財務預算；
（八）審議管理公司制訂的年度管理計劃、配套工程和重大維修工程項目（鍋爐、配電設備、電梯、中央空調、供暖等）；
（九）監(jiān)督物業(yè)管理公司的管理工作；
（十）審議新的物業(yè)管理公約及各種管理規(guī)章制度等等。
物業(yè)管理委員會與物業(yè)管理公司之間是聘用關系。物業(yè)管理委員會是物業(yè)的主人、所有人，物業(yè)管理公司是為之提供服務的。物業(yè)管理委員會一般應設常務工作人員一至兩名，費用一般應從管理啟動基金里撥付。
5、物業(yè)管理公司
物業(yè)管理公司是一種信托機構，屬中介組織。它是執(zhí)行信托職能的服務性企業(yè)。物業(yè)管理這個行業(yè)在房地產領域里有著非常重要的位置。開發(fā)和拆遷都是一時性的工作，幾個月或幾年就可以完成，而物業(yè)管理卻是延續(xù)性的，可延續(xù)幾十年。搞物業(yè)管理應眼光放遠，急功近利是不會搞好的。
物業(yè)管理公司是依據委托管理合同在新建住宅區(qū)或物業(yè)中履行管理職責的。一般情況下，委托管理合同首先是由發(fā)展商代表廣大業(yè)主與物業(yè)管理公司簽訂。等召開業(yè)主大會，業(yè)主物業(yè)管理委員會成立后，再由物業(yè)管理委員會代表全體業(yè)主正式與物業(yè)管理公司續(xù)簽委托管理合同。
有的情況下，發(fā)展商并沒有選聘物業(yè)管理公司，而由自己本身來承擔起管理者的重任。如果是發(fā)展商自己充當管理者的話，也要經過房地局的批準，并禽《物業(yè)管理資質合格證書》。即使是發(fā)展商作為管理者，當管理委員會成立后，也需要由管理委員會與其簽訂委托管理合同。
6、承租人（房屋租用人）
一、會計師事務所法律服務業(yè)務的性質及特點
1、專業(yè)性和綜合性。受國家對跨行業(yè)經營的限制，會計師事務所開展的法律服務業(yè)務，很大程度上被局限于自身專業(yè)范圍內。綜合性與專業(yè)性并不矛盾，專業(yè)性指會計師事務所主要是針對自身專業(yè)方面的問題開展法律服務業(yè)務；但具體到每一個問題的解決方法，又要求注冊會計師綜合運用相關法律及方法。
專業(yè)性表現為：一是結合傳統(tǒng)業(yè)務，對企業(yè)的經營管理及內部管理制度的合法性進行評價。二是開展自己專業(yè)方面的法律咨詢服務或培訓。三是結合專業(yè)理論和實踐，通過深入了解企業(yè)的實際，為企業(yè)設計合法的內部管理制度。綜合性表現為：一是注冊會計師必須綜合應用相關的法律對問題進行分析，提出整改方案。二是按整改方案并結合客戶實際情況，進行綜合整改。
2、技術性和可操作性。注冊會計師資格取得，必須經過嚴格的考試和具備一定時間的專業(yè)實踐工作經驗，這就是因為注冊會計師業(yè)務具有較強的技術性，法律業(yè)務也如此?？蛻粢髸嫀熓聞账峁┑姆煞諛I(yè)務具有現實性和可操作性。
技術性表現為：一是要求注冊會計師及相關工作人員掌握注冊會計師傳統(tǒng)業(yè)務的技術。二是要求其精通相關法律，并能熟練運用?？刹僮餍员憩F為：一是會計師事務所開展法律服務，其工作人員容易操作。二是客戶采納了會計師事務所的建議后，能很自如地進行整改和執(zhí)行。
3、咨詢性和服務性。會計師事務所的法律服務業(yè)務很多是咨詢服務業(yè)務，具體表現在以下幾方面：（1）會計師事務所接受委托，開展專門的法律咨詢和服務業(yè)務。（2）客戶在日常經營管理中遇到法律方面的問題時，常常向會計師事務所咨詢。（3）會計師事務所為客戶經辦業(yè)務時，常常出于為客戶服務的目的而指出其違法行為。（4）會計師事務所的法律服務還能發(fā)展到為公共事業(yè)服務。如日本注冊會計師擔任各省、廳的審計委員會、地方公共團體的審計委員會等。我國政府應借鑒日本的經驗，會計師事務所作為中立的社會組織，為國家的立法提出建議，在執(zhí)法和司法中提供法律服務；政府可大膽利用注冊會計師參與某些政府審計，如國務院稽查特派員及其他專項審計，或接受法律方面的咨詢。
4、強制性和自愿性。強制性表現為：會計師事務所開展如審計、評估等業(yè)務時，必須嚴格遵守國家法律，并在報告中對其合法性發(fā)表意見。自愿性表現為：一是會計師事務所是社會專業(yè)組織，出于職業(yè)道德以及為與客戶保持長期業(yè)務關系等原因，自愿利用自己掌握的法律知識為客戶服務。二是客戶在某些專項法律咨詢業(yè)務中具有委托的自愿性，會計師事務所具有接受委托的自愿性。
5、效益性和社會性。效益性表現為：一是會計師事務所在接受專項法律服務委托時，要衡量其風險、業(yè)務量和效益。二是會計師事務所開展一般業(yè)務時，額外進行的法律服務，要考慮時間性和效益性。社會性表現為：會計師事務所為樹立良好形象，常參與社會的一些法律援助活動，這表現出一定的社會性。
二、會計師事務所法律服務業(yè)務范圍的界定和發(fā)展方向的定位
從廣義上看，會計師事務所法律服務分為綜合法律服務和專項法律服務。從狹義上看，會計師事務所的法律服務就是專項法律服務。要界定清楚其法律服務業(yè)務的范圍和發(fā)展方向定位，應處理好法律服務業(yè)務與其他業(yè)務的關系，并要認清與其他方面的關系。
1、會計師事務所法律服務業(yè)務是其咨詢服務業(yè)務的一個重要方面。會計師事務所法律服務業(yè)務是隨著其咨詢服務業(yè)務的發(fā)展而發(fā)展的。從五大國際會計公司看，其法律服務業(yè)務迅速增長是由其咨詢服務業(yè)務帶動的。如德勤會計公司1998財政年度業(yè)務收入90億美元，其中，咨詢收入達32.4億美元。隨著咨詢業(yè)的發(fā)展，德勤也開始大舉進軍律師業(yè)。會計師事務所咨詢服務業(yè)務包括：管理咨詢服務、稅務咨詢服務、人力資源咨詢服務、法律業(yè)務咨詢服務等。會計師事務所要發(fā)展法律服務業(yè)務，必須發(fā)展全面的咨詢服務業(yè)務，這樣才能培養(yǎng)出開展法律服務業(yè)務知識的人才，并能獲得開展法律服務業(yè)務的實踐信息。另一方面，開展法律服務業(yè)務也促使其咨詢服務業(yè)務的發(fā)展。
2、發(fā)展法律服務業(yè)務應結合會計師事務所規(guī)模定位。幾乎所有的會計師事務所都可以開展法律服務業(yè)務，但具體開展何種類型的法律服務業(yè)務應分析各會計師事務所的人才結構、資產規(guī)模等實際情況。一般情況下，小所只能開展一些日常小型法律服務業(yè)務或結合其他業(yè)務開展綜合性的法律服務；大所聚集了各種類型人才，既可以開展小所進行的業(yè)務，也能開展諸如經濟案件證據鑒定，內部管理制度建設的法律咨詢服務，上市公司經營戰(zhàn)略、改造戰(zhàn)略等法律咨詢服務，接受政府委托的一些大型法律服務活動等。當然，這種劃分只是相對的，有時小所也有知識全面的人才或聘請社會專業(yè)人士參與。
3、會計師事務所發(fā)展法律服務業(yè)務應分階段進行。從全國分析，我國注冊會計師行業(yè)還處于發(fā)展階段，其法律服務業(yè)務僅處于起步階段，但我們應以高起點發(fā)展，并規(guī)劃好各階段的發(fā)展藍圖，實現高起點、分階段發(fā)展。從各個會計師事務所的具體情況分析，我國會計師事務所發(fā)展水平參差不齊，大多數執(zhí)業(yè)水平不高，每個會計師事務所都應該認真分析自己的如資產、客戶、內部管理、經驗積累、市場前景等各方面的實際情況后，定位自己近期、中期、遠期的法律服務范圍和方向。
4、正確處理會計師事務所法律服務業(yè)務與其他業(yè)務的關系。從以上論述看到，正確處理好二者關系，能夠相互促進，共同提高，并最終影響到會計師事務所的執(zhí)業(yè)市場狀況和前景。一方面，會計師事務所開展其他業(yè)務時，應關注委托方經營行為是否合法，并為開展法律服務業(yè)務積累相關信息；另一方面，若對一個單位既提供法律服務，又開展其他業(yè)務，會計師事務所可以相互參照各種業(yè)務的信息，并相互映證。
5、正確認識會計師事務所與律師事務所提供法律服務業(yè)務的關系。從當前及今后一段時期看，會計師事務所與律師事務所提供的法律服務在很多方面是有差別的。在多數國家都有行業(yè)競爭禁止的規(guī)定。國際律師協會已號召各國立法機構阻止會計公司向其所審計的公司提供其他服務；二者傳統(tǒng)主業(yè)也是不同的。盡管很多國際會計公司已經與律師合作開展業(yè)務，但各自的業(yè)務還是徑渭分明的。一些國際會計公司也通過其法律服務公司直接提供一些律師事務所執(zhí)業(yè)范圍內的法律業(yè)務，這些法律服務公司已具備了律師事務所的很多特征，或者就是獨資或合資的律師事務所，其提供的這些法律服務已不是完全意義的會計師事務所所提供的。
當前二者法律服務的區(qū)別主要表現在：律師事務所開展的一些主要業(yè)務，會計師事務所還不予獲準經辦，如律師事務所能直接參與法律訴訟程序，經辦刑事、行政、民事等各領域的業(yè)務；而注冊會計師只能提供其業(yè)務范圍的法律咨詢和服務。
盡管當前二者法律服務在很多方面還不能統(tǒng)一，但筆者認為：二者的法律服務是相互聯系的，從長遠看，二者在法律服務的很多領域將出現統(tǒng)一的趨勢與更多的合作。合作方式可以多種多樣，如會計師為律師事務所提供經濟案件證據鑒定；律師派出精通注冊會計師業(yè)務的律師擔任會計師事務所常年法律顧問；相互獲取對方占有的客戶資料；相互聘請對方工作人員參與自己的工作；簽訂協議，進行某些業(yè)務領域的長期合作；合資創(chuàng)辦法律服務公司或律師事務所。筆者認為，二者均是獨立的社會中介機構，盡管二者所堅持的執(zhí)業(yè)原則不盡相同，但只要兩個行業(yè)的自律性管理、執(zhí)業(yè)水平和國家法制高度發(fā)達時，可以選擇執(zhí)業(yè)水平較高的會計師事務所和律師事務所相互出資持股，但相互出資組建的事務所必須有一方絕對控股，并按控股方業(yè)務性質進行注冊，只能按所注冊業(yè)務性質和范圍開展業(yè)務和納入一個協會（注冊會計師協會和律師協會）管理，否則將出現兩個行業(yè)之間的混亂。從長期發(fā)展來看二者甚至可以共享客戶資源和利潤分成。
三、發(fā)展我國會計師事務所法律服務業(yè)務的對策
1、轉換機制，改變觀念。全國會計師事務所脫鉤改制后，這對事務所的生存與發(fā)展提出挑戰(zhàn)，要求有更大的發(fā)展，要不斷開拓市場。從國際形勢和我國實際情況看，法律是注冊會計師行業(yè)潛力巨大的市場。會計師事務所應以此為契機，勇于轉換自身機制，搶占這方面更大的市場。在很多人的觀念中，注冊會計師就是審計，我們應放眼世界與未來，轉變傳統(tǒng)觀念，站在更高的高度去開拓業(yè)務。
網絡保險作為一種全新的商業(yè)保險模式，作為一種分銷渠道，一種中間人，可以幫助保險公司完成保險展業(yè)過程中的很多環(huán)節(jié)，并且可以不受地域、規(guī)模和時空的限制。對保險公司來說，即使在網上暫時賣不出保險，網絡也可幫助你做很多事情，可以把對保險有初步意向的人，從眾多的人流中挖出來，這是互聯網一個最大的特點。同時我們也應該看到，由于互聯網在我國起步較晚，電子商務各個方面的發(fā)展很不平衡，存在制約其健康發(fā)展的許多不利因素，有很多方面急需加以完善，其中，相關法律法規(guī)不健全無疑是重要的因素之一。本文將對以下幾個方面的法律問題進行探討，以引起業(yè)內人士的高度重視。
1．網絡安全問題
網絡安全是指網絡中的硬件、軟件和數據不受自然和人為因素危害，保持正常運行。數據安全是指網絡中存儲及流通的數據的安全，是保障網絡安全最根本的目的。網絡的安全性具有生死攸關的重要性，不斷出現的黑客案件就可說明這一點。保險業(yè)作為金融業(yè)的重要組成部分，其交易秩序的穩(wěn)定有序，關系著千家萬戶，維系著國民經濟的健康、穩(wěn)定運行。網絡保險作為新興的交易方式，在給保險業(yè)注入新的活力的同時，其中安全性更是不容忽視的重要課題。因為網絡在帶給人們信息存儲和傳輸高效率的同時，其數據也極易被篡改、增刪、破壞或竊用，形成計算機信息系統(tǒng)不可克服的脆弱性。加強網絡安全要注意防范影響網絡安全的各種風險和威脅，它涉及安全技術、安全管理、安全法律、安全教育、職業(yè)道德教育等許多領域，是一項極其復雜的系統(tǒng)工程。其中，安全法律是實施各種網絡安全措施的重要保證，對于已經發(fā)生的違法行為，只能依靠法律手段進行懲處，當然也包括一些民事行為的法律調整，這是保護網絡安全的最終手段。
2．保護客戶隱私問題
隱私權為現代人格權的一種。所謂隱私，又稱個人秘密，指個人生活中不愿為他人知悉的秘密，包括私生活、日記、生活習慣、儲蓄、財產狀況、通訊秘密等。隨著我國保險業(yè)的發(fā)展以及公民保險意識的增強，公民個人擁有的金融資產中，保險的比重會逐步增大，相應地，保戶要求相關單位和人員為其保守財產秘密的愿望越來越迫切。在我國銀行業(yè)，為儲戶保密早已成為行業(yè)慣例。對保險公司和人來說，為保戶保密也是其義不容辭的義務。從一定程度上看，網上投?？梢耘懦薪榄h(huán)節(jié)知悉或侵犯投保人的個人隱私。但由于網絡的開放性，從另一個方面給保戶隱私權的保護帶來隱患，特別是某些咨詢機構和情報機構基于競爭的需要，進行有目的的情報搜索更是對保戶隱私權造成巨大威脅。
網絡保險的發(fā)展既要保證交易的安全、快捷，又要防止濫用個人信息，因此要加強立法，規(guī)范個人信息的收集、加工、儲存和再使用，以保護個人數據信息方面的隱私權。在這方面，美國和歐盟走在了前面。1998年10月生效的《歐盟隱私權保護指令》對通過因特網進行的網上交易實施管轄，并且在一定程度上對不充分保護隱私權的國家和地區(qū)構成重要的非關稅壁壘。我們可以借鑒其方法，構建我國網絡隱私權保護體系。
3．電子簽名的有效性問題
我國《保險法》規(guī)定有些單證必須有當事人親筆簽名，才具有法律效力。然而，利用網絡進行電子交易很難滿足這一法律要求。因為人們現在還木能利用網絡來傳遞親筆簽名。為此，許多立法者和電子專家正在努力探索消除這個法律障礙的方法，使“電子簽名”能為法律所承認。可以考慮運用電子密碼來代替?zhèn)鹘y(tǒng)的簽字，因為在文件上簽字的目的在于認證該項文件，其基本要求要具有獨特性。因此簽名不一定由簽署者親筆手書，而可以使用某種具有獨特性的符號來代替。例如，在現實生活中，憑信用卡在銀行自動柜員機上提款時，所使用的就是以電子密碼來代替存戶的簽名。在這方面，有些國家的經驗可供我們借鑒。美國前總統(tǒng)克林頓于2000年6月30日簽署了電子簽名的法案，賦予了這種數字化形式與手寫體具有同樣的法律效力。克林頓指出，在線合同將擁有與白紙黑字的合同相同的法律效力。他說在網上使用電子簽名將很快成為一種普遍趨勢。通過電子簽名來雇用律師、明確產權關系、開設銀行賬戶或簽訂保險合同都具有完全的法律效力。另據《中國計算機報》2000年7月31日報導，隨著《電子通訊法案2000》中第七章的生效，電子簽名在英國取得了與手寫簽名一樣的法律效力。這一法案將消除英國發(fā)展電子商務的主要障礙。
三、在買方提出解除合同時，據《合同法》第一百一十九條和《聯合國國際貨物銷售合同公約》第七十七條、第八十八條的規(guī)定，賣方須在合理期限內及時采取措施，或轉售，或運回貨物以期減少損失，否則無權就擴大的損失部分進行索賠。
四、賣方要警惕買方利用信用證中的軟條款進行欺詐，使得銀行保證支付的銀行信用轉變?yōu)樯虡I(yè)信用，加大賣方承擔的風險。如：價格條件用FOB；在信用證中插入一信托收據條款，允許進口商先借單提貨，待檢驗合格后，由進口商向銀行提交該種檢驗證書付款；信用證內容相互矛盾，如禁止分批裝運，又規(guī)定每批交貨期限；須進口商承兌匯票等等。
五、買方要注意索賠有效期的簽訂，防止外商在索賠有效期上提出不合理意見來掩蓋商品質量問題。否則，合同質量條款訂得再好，索賠有效期訂得不合理，質量條款就成為一句空話。
關鍵詞：物業(yè)管理；業(yè)主；發(fā)展商；
我國的商品房市場形成的近十年來，物業(yè)管理已經開始深入我們的生活。只要有新建的物業(yè)區(qū)，就離不開物業(yè)管理。我們從最初對午夜管理這個概念感到陌生到今天開始熟悉它，并逐漸有了更深的理解。隨著物業(yè)管理的迅猛發(fā)展，隨著物業(yè)管理規(guī)模和覆蓋面的迅速擴增，廣大業(yè)利意識的覺醒，物業(yè)管理的許多需要亟待解決的、深層次的熱點、難點和實際問題，如現有法規(guī)的缺陷、業(yè)主的權利義務，業(yè)主、業(yè)主委員會與物業(yè)管理公司的法律地位和法律關系，物業(yè)管理公約的法律地位與作用，物業(yè)管理費用標準的價值導向與收繳行為的法律效力等等，也已經開始浮現出來。這些復雜問題的解決，無疑最終都會歸結到物業(yè)管理理論研究以及立法對策上來。我們國家從過去對物業(yè)管理這個領域里一片空白到今天制定一系列相觀的法律、法規(guī)和政策。列如《城市新建住宅小區(qū)管理辦法》建設部第33號，國家計委，建設部關于印發(fā)《城市住宅小區(qū)物業(yè)管理服務收費暫行辦法》的同志等一系列有關法規(guī)。這些法規(guī)使得我們在物業(yè)管理活動中開始有法可依，有章可循。但是物業(yè)管理在我國還是一個新的領域，有關方面的立法和規(guī)定正在趨于完善，很多人對物業(yè)管理還沒有足夠的認識和充分的理解。目前物業(yè)管理進入了快速發(fā)展的重要時期，也到了非要解決這些復雜問題的關鍵時刻，如果我們不能從理論上科學認識和尋求出物業(yè)管理的內在的、必然的聯系，就無法順利地用立法途徑從根本上徹底解決這些復雜問題，就可能使這些復雜問題成為物業(yè)管理繼續(xù)健康發(fā)展前進的羈絆，導致眾多的法律訴訟。
一、物業(yè)管理中的法律關系
在物業(yè)管理活動中之所以出現許多問題，一個主要原因是很多人對物業(yè)管理中的法律關系認識不清，錯誤的理解自己在物業(yè)管理中的法律地位。發(fā)展商開發(fā)一個物業(yè)區(qū)，通過市場銷售，將所建商品房逐漸，部分或全部出售給購房人，即業(yè)主。發(fā)展商的法律地位逐漸從原來開發(fā)項目的所有者，到把商品房售完，逐步轉移而不再擁有已售出部分商品房的所有權。由于一貫發(fā)展商開發(fā)一個項目一般都需要幾年，在這幾年中，發(fā)展商對該項目擁有所有權。但當該項目完成商品房售出后，雖然所有權已經發(fā)生了轉移，但大多數發(fā)展商在概念中認為其所建商品房的所有權仍未發(fā)生轉變。他們仍認為物業(yè)區(qū)是他們所建，當然物業(yè)管理由他們管，這種概念往往把物業(yè)管理引入歧途。在法律上所有權的轉移也標志著新的所有權人對其所擁有的財產的處置權、管理權。這一概念在物業(yè)管理中尤為重要，所以在物業(yè)管理中，都要以圍繞向產權所有人提供服務為中心進行活動。
產權所有人是物業(yè)區(qū)內的主人，由他們在適當的時候（入住達到法定比例），組織以產權人為主的業(yè)主管理委員會，代表全體業(yè)主的權益。業(yè)主管理委員會是物業(yè)區(qū)內的最高權利機構。業(yè)主管理委員會制定管委會章程。業(yè)主管理委員會決定選聘或續(xù)聘物業(yè)管理公司，并負責與物業(yè)管理公司簽定委托管理合同。業(yè)主委員會和已簽約的物業(yè)管理公司，共同制定新的物業(yè)管理公約和新的物業(yè)管理收費標準，由已簽過委托合同的物業(yè)管理公司代表業(yè)主管理委員會，選聘保安公司和其他專業(yè)服務公司向物業(yè)區(qū)內提供服務。
由于購房人是逐漸進入物業(yè)區(qū)內的，而且業(yè)主管理委員會是當業(yè)主入住率達到一定比例時才成立的。所以在物業(yè)區(qū)入住的前期，也即發(fā)展商仍擁有全部或大部分商品房的所有權時，一般由發(fā)展商安排物業(yè)管理服務，包括這一時期的物業(yè)管理公司的選聘，管理公約的制定和物業(yè)管理收費標準，都只能暫由發(fā)展商來確定。但發(fā)展商應在管理公約中或收費通知中注明，此種安排是一種臨時性的安排，等業(yè)主管理委員會成立后，將由業(yè)主委員會再做調整。
只有理順了物業(yè)管理中的法律關系，并讓物業(yè)管理中涉及的各個方面都能正確理解這種法律關系，物業(yè)管理中的問題就容易得到解決。
二、發(fā)展商直接管理物業(yè)容易引發(fā)的法律問題
經濟越發(fā)達，社會越進步，社會分工也越來越細，專業(yè)性也會越來越強。從專業(yè)分工的角度上來講，物業(yè)管理因該由專門的物業(yè)管理公司來經營，但在實際操作中，卻有許多不在情理之中的事情。
有很多項目的發(fā)展商就獨自承擔起物業(yè)管理的重任。這些發(fā)展商在其內部附設一個物業(yè)管理部門，自制物業(yè)管理公約，自訂收費標準，自己組織安排成立物業(yè)管理委員會。總之，以主人自居對廣大業(yè)主和物業(yè)區(qū)進行物業(yè)管理。發(fā)展商的這種行為容易造成如下問題：
1.房屋本身質量問題導致業(yè)主拒交管理費。房產做為一種商品，在居民消費中是最大的消費商品，也是較復雜的商品。商品的質量最難保證，質量問題也是最容易發(fā)生的。當發(fā)展商自己愿意承擔物業(yè)管理時，就如同給自己的脖子上套了一幅枷鎖。只要當業(yè)主的房子有諸如漏雨、強面傾斜，或是門窗裂縫，業(yè)主都會以此為由拒交管理費。
2.當裝修出現質量問題時。如果發(fā)展商交付的是精裝修的商品房，一旦出現壁紙脫落、地板走翹，石膏板開裂或裝飾物變形，業(yè)主都會以此為由來要求發(fā)展商減免幾個月的物業(yè)管理費。
3.當實測面積與購買時的暫測面積有誤差時。實測面積與暫測面積一般都是有誤差的，一旦當這種誤差對業(yè)主不利時，業(yè)主就會以物業(yè)管理費作為討價還價的余地，迫使發(fā)展商讓步。
4.采用分期付款或尾款緩交的情況。有的發(fā)展商采用分期付款的方式售房，業(yè)主先交百分之七十或八十的房款就可以先入住，后余款在入住若干時間內交清。這時如果發(fā)生房屋質量問題，裝修質量或水電氣暖，以及面積方面的問題，或有物業(yè)管理不到位的問題時，發(fā)展上不但物業(yè)管理費收不上來，就連剩余未付的房款也難收上來。
5.有銀行按揭貸款的情況出現時。發(fā)展上為了促銷，向銀行申請按揭貸款支持其業(yè)主購房，并為業(yè)主向銀行提供信用擔保。如果業(yè)主不能按時還本付息，自己愿承擔連帶賠償責任。如果出現上述的有關質量問題，或物業(yè)管理方面的問題，業(yè)主會拒絕向銀行還本付息，而把承擔債務的責任推給發(fā)展商。
之所以發(fā)生上面的幾種風險，主要的原因是發(fā)展商不能積極主動地避開風險，而是把兩個法律關系攪和在一起，這就導致了業(yè)主會把兩個方面的風險，即購房的風險和物業(yè)管理的風險合并在一起，同時推給發(fā)展商。如果發(fā)展商不涉及或不直接涉及物業(yè)管理，而由專業(yè)物業(yè)管理公司對物業(yè)進行管理，如果出現上述問題，則責任容易分清。該是質量問題由發(fā)展商處理；該是物業(yè)管理責任由物業(yè)管理公司承擔；該交的物業(yè)管理費則業(yè)主自然會交。類似的案例不在少數。如果發(fā)展商自己獨攬物業(yè)管理，一旦出現問題，將很難從這些困擾和繁雜的法律泥潭中脫身。所以，無論從哪個方面講，發(fā)展商自己獨自從事其開發(fā)的物業(yè)區(qū)的物業(yè)管理都是弊大于利。
三、物業(yè)管理公約應在什么時間簽署，由誰來制定
物業(yè)管理公約是約束業(yè)主和物業(yè)管理公司行為規(guī)范的法律文件，這是物業(yè)管理活動中的一個非常重要的法律文件。這個文件體現的法律關系比較復雜，他不僅體現了所有者與被聘用者之間的聯系，也體現了管理者與被管理者之間的法律關系。在這個文件里業(yè)主從所有者到被管理者，物業(yè)公司從聘用者到管理者，雙方在發(fā)生著位置的變換。所有者同意讓渡出自己的一部分權利交給物業(yè)公司來行使，所以物業(yè)管理公約是物業(yè)管理中的最終要的法律文件。由于在物業(yè)管理立法中沒有明確確立物業(yè)管理公約的法律地位，無論是業(yè)主、業(yè)主委員會，還是物業(yè)管理公司對于物業(yè)管理公約的法律地位和作用沒有一個正確地充分認識，沒有充分認識和發(fā)揮物業(yè)管理公約的真正作用，對于物業(yè)管理公約的簽訂不夠重視。也導致在司法實踐中，部分法官往往并沒有將物業(yè)管理公約作為基于私法自治原則而衍生的物業(yè)管理的最高自治規(guī)則來對待，也沒有把物業(yè)管理公約看成為物業(yè)管理的基礎和準則，使得物業(yè)管理公約缺乏應有的法律約束力。
在物業(yè)管理的初期，由于發(fā)展商擁有大部分產權，所以發(fā)展商在物業(yè)管理中的作用比較大，又因為是發(fā)展商首先聘用了物業(yè)公司，所以最初的物業(yè)管理公約是由發(fā)展商來制定的。我們知道現在有關政府部門也印制了物業(yè)管理公約的范本，但那僅是一個簡單的范本而已，很多內容還需要實際管理者增添。比較好的辦法是發(fā)展商應與物業(yè)管理公司共同制定物業(yè)管理公約。但這時的管理公約里一定要規(guī)定有效期限，比如規(guī)定當業(yè)主管理委員會成立后，其有效期截止。
隨著房屋的銷售，產權逐步從發(fā)展商手里轉移到了新的業(yè)主手里，發(fā)展商原來在物業(yè)區(qū)呢的位置由業(yè)主們代替，原來發(fā)展商在物業(yè)管理公約中的權利和義務也要相應做些調整。同樣廣大業(yè)主的權利和義務也應該在公約中得到充分體現，所以修改物業(yè)管理公約就勢在必然。如果業(yè)主管理委員會成立后，決定選聘新的物業(yè)管理公司，當然就更應該制訂新的物業(yè)管理公約了。不論是修改原來的物業(yè)管理公約還是制訂新的版本，都應由業(yè)主管理委員會主要負責，并會同物業(yè)管理公司一起根據物業(yè)區(qū)的實際情況制定出切實可行的公約來。在物業(yè)管理實踐中經常遇到業(yè)主擔心侵害自己合法權益，而不愿意簽訂物業(yè)管理公約的情況，這也是物業(yè)管理公約作用得不到充分體現和發(fā)揮的一個普遍原因。因此，物業(yè)管理公約的作用要能夠真正體現和發(fā)揮，一個非常重要的因素就是要確實保證物業(yè)管理公約的公平、公正、公開、平等以及合法、合理。在物業(yè)管理實踐中，的確有一些開發(fā)建設單位或物業(yè)管理公司利用自己有權起草和擬訂物業(yè)管理公約的途徑，在物業(yè)管理公約的強制性或禁止性內容上，處于維護自己的私利而設定一些侵害全體業(yè)主合法權益的公約條款，這就背離了物業(yè)管理公約應體現的公平、公正、公開、平等以及合法、合理的基本原則。
四、物業(yè)管理費導致的問題
以業(yè)主承受能力為借口，導致的物業(yè)管理服務收費標準偏低，是制約物業(yè)管理健康發(fā)展的一個重要原因。多數物業(yè)管理企業(yè)疲于生計，必須靠其他經營收入才能維持收支平衡，這種普遍現象說明現行物業(yè)管理服務費的收費標準缺乏科學性和合理性。物業(yè)管理是市場行為，必須遵循社會主義市場經濟的客觀規(guī)律，物業(yè)管理服務收費也應遵循市場規(guī)律，應由當事人按照市場規(guī)律的客觀要求自行協商確定價格。已成立業(yè)主委員會的，物業(yè)管理服務價格應由業(yè)主委員會與物業(yè)管理企業(yè)雙方協商議定，可以通過物業(yè)管理招標投標的形式確定，在物業(yè)管理服務合同中應明確物業(yè)管理服務價格。確定物業(yè)管理服務收費標準，應當遵循公平、公開、合理以及與物業(yè)管理服務水平相適應的原則。
過低或過高的收費，都會導致許多業(yè)主遲延交費，不交費或抗交管理費。由于不交費或少交費，發(fā)展商或物業(yè)管理公司對業(yè)主適行停水停電，不讓業(yè)主的汽車進物業(yè)區(qū)，停止通信或停電話，嚴重的則導致訴諸武力，引起法律糾紛。過高的收費或過低的收費會引起很多負作用，直接增加了物業(yè)管理的風險性。
五、如何區(qū)分物業(yè)管理費和物業(yè)管理維修基金
物業(yè)管理收費和費用標準的制定應是科學的和合理的，具體制定也是有其可行的方法的.各項收費的概念也應該搞清楚。物業(yè)管理中要收的費用有物業(yè)管理費、代收代繳的費用和物業(yè)管理維修基金。
代收代繳的費用是由物業(yè)管理公司從業(yè)主處收來再如數繳給有關公司的，如：水費、電費、綠化費、電視接收費、保安費、垃圾處理費、電話費、煤氣燃氣費、土地使用費等。
物業(yè)管理公司對物業(yè)區(qū)內提供服務的收費，也即物業(yè)管理收費。這筆收費可以按照有關規(guī)定按每平方米每月多少錢來定。管理費是維持物業(yè)區(qū)正常運轉的“血液”，沒有穩(wěn)定的管理費，物業(yè)管理公司就無法工作。如果一個物業(yè)區(qū)內成立了物業(yè)管理委員會，并且制定出了管理費的收費標準，則所有業(yè)主都應遵守這個標準，向物業(yè)管理公司準時交費。
但有時確有一些業(yè)主，只顧自己個人私利，盡管業(yè)主管理委員會已經代表全體業(yè)主制定了收費標準，但他們仍置若罔聞，我行我素，拒絕向物業(yè)公司交費。這些人的拒絕交費產生的后果就是破壞了物業(yè)管理的正常秩序，享受其他業(yè)主的權益，也即直接侵犯其他業(yè)主的合法權益。這些人不交費，其他業(yè)主多的費用其實就在為他們服務。這樣的案例確實發(fā)生在一些物業(yè)區(qū)內。有時物業(yè)管理公司也采取一些強制措施，如停水停電等，但這種做法容易引起難以預料的后果。比較可行的解決方法是由物業(yè)管理公司和業(yè)主管理委員會共同前去說服教育，如果仍不奏效，物業(yè)管理公司可以采用法律手段到法院提訟，最后法院用強制執(zhí)行手段解決。業(yè)主管理委員會在制定管理公約時，應該將如何制裁無故不交管理費用的行為的有關條款寫進公約里。
物業(yè)管理維修基金又可以稱為共同儲備基金。設立物業(yè)管理維修基金的主要目的是為了應付在物業(yè)管理活動中巨額的非預見性開支，尤其是為維持和保存區(qū)分所有建筑物共用部分的正常運作、正常使用功能而進行的修繕改良的開支。這種修繕改良就是我們通常在物業(yè)管理活動中所講的中修、大修和更新改造。由于計提固定資產折舊費的目的也是用于固定資產的中修、大修和更新改造，因此，物業(yè)管理維修基金的作用類似于物業(yè)區(qū)所有建筑物共用部分固定資產折舊費的計提。
眾所周知，所有建筑物在建成之后，必然會受到自然環(huán)境和人為的損害。隨著時間的增加，自然環(huán)境如風力、重力、震動、大氣、水、雷電等對所有建筑物自然在一定程度上有侵蝕、老化、陳舊、殘損。如果沒有建立管理維修基金，就不可能合理、有效地安排區(qū)分所有建筑物的修理和保養(yǎng)計劃，必然會加速所有建筑物的自然侵蝕、老化、陳舊、殘損，以致會由于維修保養(yǎng)不及時使所有建筑物過早達到危險程度，縮短了所有建筑物的使用壽命使之提前到達設計壽命，甚至于釀成傷害事故。相反，建立其了物業(yè)管理維修基金，就可以有效、合理地妥善安排所有建筑物的修繕改良，所有建筑物就可以得到有效的維修養(yǎng)護，使所有建筑物處于良好的狀態(tài)和正常運行，充分發(fā)揮所有建筑物的正常使用功能，不斷延長所有建筑物的使用壽命，改善和提高了所有建筑物的使用功能，提高了所有建筑物的檔次和適應性，進而推動了所有建筑物的升值，使所有權人獲得有效地經濟價值，最大限度地提高了投資的回報率。
在物業(yè)管理法律、法規(guī)的立法中我們確立了物業(yè)管理維修基金和公用設施專用基金作為物業(yè)管理基金。其中規(guī)定各類物業(yè)管理都應設立物業(yè)管理維修基金，而公用設施專用基金原則上只適用于住宅類物業(yè)管理。這樣做是因為住宅類的物業(yè)管理都直接面對著居民，同時在住宅區(qū)內用于居民公益性質的公用設施相對比較多，考慮到居民的經濟承受能力，一般在需要對公用設施的維修養(yǎng)護以及更新改造時，需要的費用比較多，居民往往難以一下子承受，同時這些費用收集比較困難，這就直接影響了公用設施的維修養(yǎng)護以及更新改造的效率，從這個意義上設置公用設施專用基金具有一定的社會公益性質。相反對于非住宅類的物業(yè)管理，公用設施相對較少，費用小也比較容易籌集，因此，沒有設置公用設施專用基金的必要。
六、業(yè)主管理委員會的職責和權限
許多實踐證明一個物業(yè)區(qū)管理的好壞，與該物業(yè)區(qū)的業(yè)主管理委員會有著密切的聯系。業(yè)主管理委員會由物業(yè)區(qū)內過半數的業(yè)主選舉產生，代表廣大的業(yè)主的利益行使權力。實際上業(yè)主委員會是物業(yè)區(qū)內廣大業(yè)主行使權力的常設最高權利機構。
業(yè)主大會每年召開一至兩次，由業(yè)主管理委員會負責召開。業(yè)主大會決議的內容有：1.物業(yè)管理公約及《業(yè)主委員會章程》的修訂變更；2.在合同期內解除終止物業(yè)管理服務合同，解聘作為管理服務人的物業(yè)管理企業(yè)；3.物業(yè)建筑物的重大修繕或改良；4.物業(yè)建筑物的重建；5.業(yè)主委員會的撤消和重選；6.區(qū)分所有權的強制出讓；7.約定專有部分或共用部分的事項。其中尤其是涉及到全體業(yè)主根本的共同利益的物業(yè)管理企業(yè)在合同期內的選聘、解聘，以及物業(yè)管理公約修訂變更、業(yè)主委員會的撤消和重選等問題更是重中之重。
業(yè)主管理委員會每半年審核管理公司呈報的財務報表和資金使用概況，對物業(yè)區(qū)內的重大資金支出或維修事項予以審核，批準管理公司運用維修管理基金。由此可見業(yè)主管理委員會的作用在物業(yè)區(qū)內是非常重大的。業(yè)主管理委員會和物業(yè)管理公司每月都要定期舉行會議，商討重大問題，以利于從早期消除物業(yè)管理中的隱患。
如果物業(yè)區(qū)內不設立業(yè)主管理委員會，而只是有發(fā)展商或物業(yè)管理公司決定一切，就極容易造成很多對業(yè)利進行侵犯的事件，業(yè)主的合法權益就不會得到保護，最終將不可避免地導致糾紛的出現。
七、正確的法律關系和完善的管理制度是物業(yè)管理經營活動的基礎
物業(yè)管理工作既煩瑣，又復雜，既辛苦，又不容易搞好。有關物業(yè)管理方面的法規(guī)目前還不太完善，所以由于物業(yè)管理不善造成的法律問題越來越多，而且這些問題又極不容易得到圓滿解決，這就是我們目前物業(yè)管理所面臨的現實問題。要想避免物業(yè)管理方面出現的問題，減少物業(yè)管理方面的風險，除了國家應頒布更詳盡的法規(guī)和制定有關政策外，完善物業(yè)管理中的法律關系，是使物業(yè)管理工作走上正規(guī)的第一步。否則，法律關系不正確，導致以后一系列的工作都會出現問題。
在目前要求所有的物業(yè)管理公司和業(yè)主管理委員會都正確理解物業(yè)管理中的法律關系，并用正確的法律文件來確定這些法律關系也是不現實的。業(yè)主管理委員會或是物業(yè)管理公司可以聘請精通房地產法律方面的律師提供法律服務，例如制作委托管理合同，物業(yè)管理公約，業(yè)主管理委員會章程等。律師還可以提供有關解決物業(yè)管理糾紛的法律咨詢服務。同時還可以幫助物業(yè)管理公司和業(yè)主管理委員會制定其他一系列相關物業(yè)管理的規(guī)定，物業(yè)管理應該有法可依，有章可循。
應該指出目前在物業(yè)管理活動中所涉及到的物業(yè)管理法律問題遠遠不止上述這些，諸如物業(yè)管理的監(jiān)督、開發(fā)建設單位在物業(yè)管理活動中的地位和權利義務、規(guī)范物業(yè)管理市場競爭、政府在物業(yè)管理活動中的地位與作用……等等隨著物業(yè)管理的深入發(fā)展和規(guī)模的不斷擴大，人們的對物業(yè)管理的法律意識的不斷提高，深入研究和探索思考物業(yè)管理的法律問題，強化物業(yè)管理理論研究，用所有權構筑起物業(yè)管理理論體系，從立法對策上構筑物業(yè)管理生存和發(fā)展的法制基礎，是我們從事物業(yè)管理行業(yè)的每一個業(yè)內人士應盡的職責和義務，只有通過我們大家的不斷探索、開拓和進取，才能迎來二十一世紀物業(yè)管理的燦爛明天。
參考文獻：
1、劉佳能《現代物業(yè)管理》華南理工大學出版社1995年
2、陳華彬《現代建筑物區(qū)分所有權制度研究》法律出版社1995年
3、程信和、劉國臻《房地產法》北京大學出版社2001年
4、高富平、黃武雙《物業(yè)權屬與物業(yè)管理》中國法制出版社2002年
我國國家標準《物流術語》對物流的定義是：“物品從供應地向接收地的實體流動過程，根據實際需要，將運輸、儲存、裝卸搬運、流通加工、配送、信息處理等基本功能，實施有機結合?！盵1]由此可見，現代物流是在傳統(tǒng)物流的基礎上，引入高科技手段，從而達到運輸合理化、存儲自動化、包裝標準化、裝卸機械化、加工配送一體化及信息管理網絡化，由此實現海、陸、空、內水及管道等多種運輸方式的最佳組合與集成。總的來說，物流是一個涉及運輸、保管、信息服務等龐大的工程，因而也面臨非常大的法律體系。構建一個完善的物流法律法規(guī)體系，已成為我國物流發(fā)展中面臨的一個迫切問題。
一、我國物流業(yè)的現狀
近年來我國物流業(yè)呈現出蓬勃發(fā)展的態(tài)勢，但因物流業(yè)的法律環(huán)境體系不健全、不完善等因素的存在，使得我國物流業(yè)主要存在下列問題：
1．物流業(yè)內市場不規(guī)范，誠信缺失，無序競爭現象嚴重
誠信缺失，是我國市場經濟體制建立以來所凸顯的一個嚴重問題。誠信缺失、缺乏相應的行業(yè)標準、競爭不規(guī)范、不公平，加之相關法律不系統(tǒng)、不完善，使得很多物流企業(yè)合作不和諧、繼而采取不正當競爭、甚至非法經營，導致物流業(yè)整體效益不佳。嚴重的擾亂了物流業(yè)的市場秩序，也進一步加劇了物流市場的誠信危機。
2．物流行業(yè)沒有形成專業(yè)化程度高的全國統(tǒng)一大市場，物流成本高，資源浪費嚴重
由于缺乏整體規(guī)劃，各環(huán)節(jié)沒有理順，使得物流布局不合理。表現為條塊分割、各自為政、“大而全、小而全”、分散、低效、高耗的物流組織形式，是阻礙現代物流業(yè)發(fā)展的主要因素。全國98％的倉庫、90％的鐵路專用線、70％的汽車分散在商業(yè)、物資、糧食、供銷、外貿五大系統(tǒng)的批發(fā)和零售企業(yè)。公路貨運空駛率多年來保持在50％左右；鐵路運力不足；水運不能適應市場需求變化，物流過程中的物資消耗十分驚人，據有關資料統(tǒng)計，物流造成的財產損失僅蔬菜一項全國一年損失價值達1354億元；鋼材銹蝕損失達1000億元以上[2]。
我國物流系統(tǒng)裝備落后?，F代化的箱式貨柜和集裝箱及特種運輸車輛、現代化立體自動化倉儲設施（如具有冷藏、保鮮、氣調功能的倉庫）比例極低（70％是普通平房倉庫，70％以上是普通車輛），且各種運輸方式之間裝備標準不統(tǒng)一，海運與鐵路集裝箱標準存在差異，在一定程度上影響著我國海鐵聯運規(guī)模的擴展，對我國國際航運業(yè)務的拓展以及進出口貿易的發(fā)展都有一定程度的影響[3]。
3．人才短缺是現代物流業(yè)發(fā)展的巨大障礙
國外物流企業(yè)的發(fā)展實踐表明，從事現代物流業(yè)的人員應當具有一定的物流專業(yè)知識和實踐經驗，對企業(yè)的生存與發(fā)展至關重要。為此，國外形成了比較合理的專業(yè)人才的教育和培訓系統(tǒng)。而我國的物流市場,并不缺乏懂得運輸、倉儲等專業(yè)素質的物流人才，但十分缺乏通曉現代物流各環(huán)節(jié)運作和物流管理的復合型高素質人才。這已經成為制約中國物流市場發(fā)展的障礙。
4．現階段物流法律環(huán)境現狀
現代物流是跨部門、跨地區(qū)、跨行業(yè)的復合型產業(yè)，與物流有關的職能又分屬于不同部門，各部門根據各自行業(yè)特點和部門利益制定規(guī)章，致使物流法律法規(guī)分散。因為缺乏統(tǒng)一、協調的行業(yè)法律體系，難以對物流行業(yè)健康發(fā)展形成很好的保護。表現為：
（1）物流業(yè)沒有系統(tǒng)而專門的法律，物流法律體系不完善。目前，我國執(zhí)行的有關物流方面的法律法規(guī)分散于海陸空運輸的行業(yè)管理部門分別制定的有關文件中（如：交通部的《關于促進運輸企業(yè)發(fā)展綜合物流的若干意見》，外經貿部2002年的《外商投資國際貨物運輸企業(yè)管理辦法》，鐵道部頒布的《鐵路貨物運輸管理條例》，中國民航總局頒布的《中國民用航空國際運輸規(guī)則》），國家現代物流標準只有《物流術語》。因缺乏物流行業(yè)統(tǒng)一系統(tǒng)專門的法律規(guī)定，導致市場機制不健全，秩序混亂，無序競爭。
（2）直接具有操作性的物流法律法規(guī)位次較低，法律效力較弱。我國直接具有操作性的物流法律法規(guī)多由中央各部委、地方制定頒布的條例、辦法、規(guī)定和通知等，規(guī)范性不強，缺乏對物流主體行為的制約作用，法律效力不強。
（3）物流法律法規(guī)分散欠協調。物流立法上涉及交通、鐵路、航空、海關、外貿等多個部門，由于各部門協調溝通不夠，存在法律法規(guī)相互沖突現象，難以整合物流各環(huán)節(jié)和各功能之間的關系，不利于形成行業(yè)優(yōu)勢推動我國物流業(yè)的發(fā)展[4]。
二、構建我國物流業(yè)的法律環(huán)境體系
物流企業(yè)在建立、發(fā)展中，涉及的法律環(huán)境龐大、復雜。所以物流企業(yè)要“又好、又快”的發(fā)展，更好的維護自身的合法權益，就必須有強大的法律體系支撐。
1.整合現有的單行的法律、法規(guī)、規(guī)章，構建統(tǒng)一的物流法律體系
物流法律制度的內容涉及到物流業(yè)的各個方面，大量的單行法以及“各自為政”的行政法規(guī)、規(guī)章等充斥著整個物流市場。為解決現存的法規(guī)相互沖突的問題，首先要疏通各單行法律法規(guī)之間的承接關系，做到最大限度地協調和銜接；其次匯編、修訂、整合現有法律法規(guī)和適當補充立法，從而形成一個層次分明、結構嚴謹的物流法律法規(guī)框架，促進物流行為規(guī)范化和物流運作效率化；再次要加強對現代物流的監(jiān)督管理，明確有關各方的權利和義務，這將有利于營造一個規(guī)范的、健康有序的現代物流市場，從而在誠信原則的基礎上進行公平合理的交易，這無形中為減少現代物流中的糾紛增添了一道有效的“保險屏障”，從而有利于物流企業(yè)公平競爭，合法競爭。
2.借鑒西方發(fā)達國家在現代物流發(fā)展過程中的立法經驗，結合現代物流發(fā)展的規(guī)律和趨勢，完善我國的物流法律體系
隨著我國物流業(yè)的不斷發(fā)展，現代物流發(fā)展的基礎環(huán)境，尤其是法律環(huán)境，越來越引起了人們的關注。要通過立法改革我國的物流運輸法律環(huán)境。如日本的《流通業(yè)務城市街道整備法》、《綜合物流施政大綱》，美國的《汽車承運人規(guī)章制度改革和現代化法案》、《機場航空通道改善法》等，將運輸、集散、中轉、儲存、配送、銷售等功能有機結合起來，提高物流設施的利用率，保證道路暢通，增強城市的綜合服務功能，建立一個便捷、安全、透明、低成本的全國大物流系統(tǒng)，推動運輸業(yè)向“自由市場的體系”的邁進[5]。為此，我國的立法機關應高度重視對現代物流相關法律法規(guī)的調整與完善，尤其要分析研究以美國、日本為代表的發(fā)達國家的物流法律制度，汲取可借鑒的內容，為建立高效的市場競爭環(huán)境和必要的基礎設施環(huán)境提供法律保障。
3.營造有利于現代物流業(yè)發(fā)展的良好的外部法律環(huán)境
要建立統(tǒng)一開放、公平競爭、規(guī)范有序的現代物流市場體系，應廢除不符合國家法律、法規(guī)規(guī)定的由部門或地方制定的地區(qū)封鎖、行業(yè)壟斷有關規(guī)定，為物流企業(yè)的經營和發(fā)展創(chuàng)造寬松的外部環(huán)境。
整合現有的運輸管理部門，清除地區(qū)和行業(yè)壁壘，構建統(tǒng)一、高效、權威、經濟的連續(xù)運輸管理系統(tǒng)。營造現代物流協調發(fā)展的制度環(huán)境，創(chuàng)造并維護優(yōu)良的市場競爭環(huán)境，使各類物流企業(yè)在統(tǒng)一、透明、公平、高效的市場競爭中平等地進入市場。加強對不正當行政
干預和不規(guī)范經營行為的監(jiān)管，履行社會管理和公共服務職能，并提高依法監(jiān)管水平。
4.加強物流行業(yè)自律，推動物流行業(yè)協會的發(fā)展
充分發(fā)揮物流行業(yè)協會的協調能力和行業(yè)自律作用，對物流行業(yè)協會組織的功能、作用、職權及與政府相關部門的聯絡和溝通從法律上予以支持（如協會可以了解物流市場和物流企業(yè)的真實需求，協助政府制定并實施物流發(fā)展規(guī)劃、行業(yè)標準體系等）。這樣既可以促進政府職能轉換，又可以加快與國際慣例接軌的步伐。
構建優(yōu)質服務、行業(yè)自律的“誠信物流”。把誠信體系建設作為物流行業(yè)自律和物流企業(yè)形象提升的一項重要內容。積極推進行業(yè)誠信制度建設，完善誠信交易的相關政策，依法處罰誠信缺失的經營交易行為。
三、總結
現代物流業(yè)的興盛離不開良好的政策和與之匹配的完善的物流市場法律環(huán)境。通過制定一套有利于我國現代物流公平競爭、和諧發(fā)展的法律環(huán)境體系，使物流企業(yè)在法律環(huán)境下平等競爭、有序經營、規(guī)范管理，從而推動我國物流業(yè)發(fā)展步入法制化、國際化的軌道。物流法律體系的建立與完善，將使中國相對混亂無序的物流市場環(huán)境得到較大的改善,為物流業(yè)的騰飛創(chuàng)造一個廣闊的舞臺。
參考文獻：
[1]《中華人民共和國國家標準物流術語》第三條第二款.
[2]趙靜.試析我國現代物流業(yè)發(fā)展中存在的問題及其對策[J].經濟問題探索,2006,12:66-71.
[3]柳彥君,李文生.試析我國綠色物流發(fā)展中存在的問題及對策[J].物流科技,2007,30(7):121--123.
[4]李善友.我國物流發(fā)展中存在的問題及解決對策[EB/OL]./html/Shang
國際信用證業(yè)務的法律依據是國際商會制定的《跟單信用證統(tǒng)一慣例》。世界各國銀行開出的信用證均須注明依此統(tǒng)一慣例開立，在發(fā)生糾紛時有關法院依此慣例裁決。我國法律也明示承認國際慣例?！吨腥A人民共和國民法通則》第142條第3款規(guī)定：“中華人民共和國法律和中華人民共和國締結或參加國際條約沒有規(guī)定的，可以適用國際慣例?！蔽覈渌嫱夥芍幸捕甲髁岁P于適用國際慣例的規(guī)定。這些規(guī)定為中國金融機構從事涉外貿易、金融活動與國際慣例接軌創(chuàng)造了條件，也為中國司法機關和仲裁機構審理涉外經濟糾紛提供了依據。
一、國際信用證業(yè)務的法律性質
依據《跟單信用證統(tǒng)一慣例》500號文本第一部分“總則與定義”，筆者將國際信用證業(yè)務的法律性質歸納為如下四點：
1、是一種銀行信用
信用證是銀行有條件的付款承諾。信用證是一種銀行信用，是開證銀行用自己的信用為進口商的商業(yè)信用作擔保，但開證銀行的這種付款信用保證是有條件的，即受益人（出口商）必須完全遵守信用證條款規(guī)定，提交符合要求的單據。信用證開出后，開證銀行負第一性的付款責任，是主債務人，即只要受益人（出口商）通過有關銀行交來單據符合信用證條款，開證行不管進口商能否付款給它，都必須對受益人或指定銀行付款。這不同于一般擔保業(yè)務中銀行只負第二性的責任，即是在被擔保人不付款情況下銀行才代為付款，更不同于托收業(yè)務中的委托關系，即能否收款銀行不負任何責任，只是代為辦理。
信用證是以銀行信用為基礎的“有條件的銀行付款保證”。這種支付既可以由開證行直接辦理，也可以指定另一銀行付出，或授權另一銀行議付。開證銀行或其人在信用證項下的付款保證，要求以提供“在表面上完全符合信用證條款的單據為唯一的條件”。
在信用證業(yè)務中，一家銀行在不同國家設立的分支機構都被視為另一家銀行?！陡鷨涡庞米C統(tǒng)一慣例》確立上述準則是因為一家銀行及其在不同國家設立的分支機構，往往是同一法人，在處理債權、債務上相互有關。因此，同一法人條件下的經濟訴訟，有時將在跨國間出現糾紛。這種糾紛如被介入信用業(yè)務，則對順利進行結算非常有害。國際商會為排除上述糾紛的干擾而確立這一準則。
在信用證業(yè)務中是否執(zhí)行《跟單信用證統(tǒng)一慣例》條款，由有關當事人共同確定。這一信用證業(yè)務的特殊性質表明，只要各當事人一致同意，則允許在信用證中列入特別條款，亦即不受慣例約束的條款。但是，如果在信用證上已標明“本證按照國際商會《跟單信用證統(tǒng)一慣例》500號文本辦理”，在這樣的條件下，則“除非另有約定，本慣例條款對當事人都具有約束力?！?/p>
2、是一項獨立文件
信用證是一項獨立文件，不依附于貿易合同。一般來說，進口商向銀行申請對外開立信用證，首先必須是它已調查對方資信并通過洽談訂立合同，在合同中規(guī)定使用信用證方式進行結算，并在規(guī)定期內要求銀行開出信用證。但是，以合同為依據而開立、內容也應該與合同一致的信用證，一旦開出，就是一項獨立文件，不依附于合同，有關當事人（開證銀行、議付銀行、買方、賣方）只受該信用證條款的約束，不受合同的約束。在出口業(yè)務中，出口公司在收到對方開來的信用證后，一定要立即對信用證內容進行仔細審核，如發(fā)現信用證條款與合同不符或難以接受的，應立即聯系對方開證銀行和進口商進行必要的修改，否則到時無法提供符合信用證要求的某項單據，即使貨物出口保質保量保時、完全符合合同要求，對方也會拒絕付款，因為在采用信用證方式下發(fā)生糾紛，唯一的依據是信用證條款，而非合同。
信用證項下的有關當事人不得利用有關的其他合約，對信用證的業(yè)務運作進行違約抗辯。信用證作為一種合約必然會與其他合約有聯系，如信用證與貿易合同，信用證與銀行間的業(yè)務合約等。但是，信用證項下的各當事人不能引用有聯系合約的規(guī)定，作為地信用證條款違約抗辯的依據，《跟單信用證統(tǒng)一慣例》第3條6款規(guī)定：“受益人在任何情況下，不得利用銀行之間或申請人與開證行之間的契約關系?！边@些規(guī)定，是為了保障銀行結算業(yè)務的順利開展，避免對信用證業(yè)務造成干擾或破壞。
3、是一種單據業(yè)務
信用證業(yè)務是純粹的單據業(yè)務。信用證項下的單據，不論它是“金融單據”即匯票、期票、支票、付款收據等，或“商業(yè)單據”即發(fā)票、提單、保險單、檢驗證收、產地證明等，雖然這些單據確實具有履約證明或代表貨物的作用，但是，在信用證業(yè)務運作中，有關銀行只能憑單據辦理結算業(yè)務，而根本不會去考慮單據背后所反映的事實狀況。
信用證業(yè)務中一切以單據為準，不以貨物為準。在信用證業(yè)務中，銀行處理的是單據，而不是貨物，對貨物的真假好壞，貨物途中損失，是否達到目的地概不負責。只要客戶交來的單據符合信用證條款，銀行就必須付款。辦理信用證業(yè)務的有關銀行既無必要亦沒有可能監(jiān)督實際貨物的交易或實際勞務的供應等行為。銀行辦理信用證業(yè)務的目的在于促進國際貿易往來的發(fā)展，并發(fā)揮其融通資金的作用。
4、是一種書面憑證
從信用證本身內容的規(guī)定來看，它必須有助于結算的順利進行。信用證的內容應該完整、明確。必要的項目缺一不可，描述信用證內容的詞語不得摸棱兩可或含糊不清。信用證上的每一條款均應反映“單據化”的要求，即必須以“提供單據的辦法”來體現條款的要求。信用證的內容必須簡潔，避免繁瑣。在信用證的內容中不應列入過多的細節(jié)?！陡鷨涡庞米C統(tǒng)一慣例》第13條規(guī)定：“銀行將不審核信用證沒有規(guī)定的單據”，“如信用證含有某些條件而未列明需提交與之相符的單據，銀行將認為未列明此條件，且對此不予理會”。
二、國際信用證業(yè)務的法律關系
依據國際商會《跟單信用證統(tǒng)一慣例》，國際信用證業(yè)務項下的主要當事人有：（1）國際信用證業(yè)務的開證申請人，即國際經貿中的進口商；（2）國際信用證業(yè)務的開證銀行；（3）國際信用證業(yè)務的受益人，即國際經貿中的出口商；（4）國際信用證業(yè)務的中介銀行，即作為聯系開證銀行與受益人的第三家銀行，包括通知行、保兌行、議付行或償付行等。以上主要當事人因為國際信用證業(yè)務連結著的復雜關系，形成了他們之間的權力和義務，即信用證下當事人之間的法律關系。包括：（1）開證申請人與開證銀行之間的關系；（2）開證銀行與受益人之間的關系；（3）開證銀行與中介銀行之間的關系；（4）中介銀行與受益人之間的關系。
1、開證申請人與開證銀行之間的契約關系
進出口雙方的貿易合同一經訂立并規(guī)定了以銀行的信用證作為支付方式，那么，進口商通常的做法是向其所在地的銀行申請開立以賣方為受益人的信用證。在開證申請書中應明確開證行被授權付款以及開證申請人保證向銀行償還墊款的一切條件。與此同時，開證申請人要在開證明銀行預先存入一定數額的備付保證金。對開證申請人的這項存款，開證明銀行不得挪作他用。即使此后開證明銀行破產了，開證申請人預交的備付保證金，也應在銀行破產時退還開證明申請人，而不應視為破產債權。因為，開證銀行在收取這些資金時，只能算是代企業(yè)保管。當然有的企業(yè)信譽卓著，在向銀行申請開證明時，往往不預交保證金，而是由銀行授予一定的開證信用額度。
開證銀行完全有權憑信用證項下的單據來決定是否支付信用證之款項。開證銀行一旦根據信用證明條款解付了其項下的款項，并借記開證申請人的帳戶，開證申請人則不得尋找任何理由要求銀行賠償或退款。對那些在申請開證時未在銀行存入備付保證金的申請人，銀行則有權向其索償所墊付的資金。倘若開證明申請人仍堅持要求開證明銀行拒付的話，開證銀行要做的，也只能是向其申請人解釋，它是按照開證申請書的條款開立信用證，而開立了信用證，它本身則承擔了須對受益人所提交的單證相符的單據付款責任。當然，開證銀行在審查受益人所提交的單據時，得承擔謹慎的責任，務必使單據表面上與信用證所要求的條款相符，倘若銀行沒有盡到此責而接受了有不符點的單據，則其無權向申請人要求補償其對受益人的付款。開證銀行對開證申請人所承擔的另一義務是及時將信用證通知受益人。而開證申請人對開證銀行所承擔的義務則包括對開證銀行根據信用證條款所作出的支付進行償付，并支付手續(xù)費，以及如上所述根據銀行的要求提供開證保證金或提供抵押等。
2、開證銀行與受益人之間的契約關系
受益人在接收到開證銀行開出的不可撤銷信用證后即取得了對開證銀行的特定權利，在其根據信用證條款提交了單證相符的單據后，即有權要求開證銀行付款，而開證銀行也即有義務付款。假如發(fā)生了開證銀行違背信用證項下的承諾，而對受益人作出拒付的情況，只有一種情況開證銀行可以免責，即在可撤銷信用證項下，開證銀行在受益人交單之前已經撤銷了該可撤銷信用證，則受益人不能要求開證銀行付款。不可撤銷信用證一經開出，受益人按照信用證條款規(guī)定作為匯票的出票人，在提交了與信用證條款完全相符的單據后，即有權憑此要求開證銀行履行付款的責任。由于開立了不可撤銷信用證，受益人與開證銀行之間就形成了契約關系，而受益人也就憑信用證的條款獲得了開證銀行對他債務的有條件承諾，兩者之間的關系便是不可撤銷的，即兩者之間由信用證業(yè)務的單據交易獨立性原則的性質而形成權利義務關系。實際上，自信用證發(fā)出之日起，受益人與開證銀行之間的契約關系就已經建立了。開證銀行不得以買賣雙方的合同糾紛或買方是受騙開出信用證或買方已無償付能力為由拒絕按照信用證的信用承諾付款。當然，如果開證銀行在審單時發(fā)現單據不符，并在合理時間內向對方提出，也就解除了自身的付款責任，可以對外拒付。
信用證的受益人在提交了與信用證條款完全相符的單據并要求開證銀行付款，如果遇到開證銀行無理拒付，有權要求開證銀行賠付。不過，受益人索賠的權利只限于匯票的金額及其所發(fā)生的利息，不包括因此給賣方帶來的其他種種損失。這是因為信用證規(guī)定的支付手段是貨幣，開證銀行無理拒付所造成的損失，以出利息的方式賠償。
開證銀行一旦開出信用證，就必須履行在受益人提交符合信用證條款要求的單據時向受益人付款，并同時根據信用證條款履行其對信用證項下對受益人所承擔的一切責任。同樣，受益人也受信用證條款的約束而負有履約的責任，即根據信用證的條款提供信用證規(guī)定的單據相符的單據。這種相互制約的關系既可制約受益人無端拖延供貨而損失買方的利益，又可防范開證行無理拒付而侵害受益人的經濟利益。因此以相互制約方式來充分保障契約各方利益，是開證行與受益人之間關系的主要特征。
3、開證銀行與中介銀行之間的關系
信用證的開證銀行為了順利辦理其信用證業(yè)務，往往要委托第三家銀行作為中介銀行來協助辦理有關業(yè)務。中介銀行可能被邀請擔當的角色或被委托的業(yè)務有：通知行、保兌行、議付行等。
開證銀行與中介銀行之間的關系是根據開證銀行對中介銀行的具體要求來決定的。開證銀行對中介銀行之間的關系，除非另有協議，一般都為委托和的關系。在英美等國，普遍認為中介銀行是開證銀行的行。《跟單信用證統(tǒng)一慣例》第14條a款規(guī)定：“當開證行授權另一家銀行依據表面符合信用證條款的單據付款、承擔延期付款責任、承兌匯票或議付時，開證行和保兌行（如有）承擔下列責任：對已付款、已承擔延期付款責任、已承兌匯票或議付的指定銀行予以償付。”只要中介銀行按照信用證條款來辦理業(yè)務，如其應開證銀行的指示對信用證付款后，那么它就有權要求開證銀行償付，索回因充當人而可能遭受到的損失。
中介銀行經常被作為信用證業(yè)務的通知行或議付行。通知銀行與開證銀行之間，通常是一種關系。通知銀行作為開證銀行的人向受益人就信用證事項進行通知。議付銀行作為中介銀行，并不是開證銀行的人，而是以其本人的名義進行議付的。議付銀行可以是通知銀行，也可以是其他銀行。在信用證可以具體指定議付銀行，也可以不加限制。議付銀行與開證銀行的關系基本上相當于受益人與開證銀行的關系。但是，在可撤銷信用證情況下，如果議付銀行已經議付，開證銀行就不得撤銷或修改信用證了。中介銀行只有在開證銀行的邀請下才對信用證加具體保兌。中介銀行一經成為保兌行，即步入與開證銀行相同的地位，而承擔對信用證項下保證付款的責任。但開證銀行對受益人的義務不會因此而解除，受益人可以選擇對開證銀行或保兌行提供償付要求。而保兌行在對信用證付款后，則可要求開證明銀行對其作出償付。但倘保兌行并非根據信用證的規(guī)定而付款，則其將喪失對開證銀行的追索權。
信用證業(yè)務中可能會發(fā)生開證銀行與中介銀行雙方均力所不及的事件。在中介銀行接受了受益人提交的信用證項下單據并憑以付款之后，因突發(fā)事件如戰(zhàn)爭爆發(fā)，郵路不通等而使單據無法寄達開證行的情況下，中介銀行對開證銀行的責任是不能免除的，除非開證銀行（必要時包括受益人）同意對信用證展期并接受單據，否則中介銀行將持著單據而無權對開證銀行及受益人行使追索權。
4、中介銀行與受益人之間的契約關系
中介銀行與受益人之間的契約關系，在某種程度上，一方面取決于中介銀行是否為開證銀行的行，如果中介銀行是開證銀行的行，那它就要按開證銀行的要求來辦理有關業(yè)務，例如僅作為通知行或議付行。另一方面，又取決于中介銀行是否以獨立于開證銀行的本人身份行事。若是，那么它自己則有選擇權。通常中介銀行會被開證銀行邀請作為通知行、保兌行、付款行或議付行等。中介銀行與受益人之間的關系，只有在充當保兌銀行之情況下才對受益人負有與開證銀行同等的責任。否則，中介銀行與受益人之間就沒有這種密切的關系。
在通知銀行和受益人之間，并不存在直接契約關系，按《跟單信用證統(tǒng)一慣例》的規(guī)定，通知銀行對由于任何通知、信件或單據在傳遞過程中發(fā)生的延誤或遺失所引起的后果，以及對電報、電傳通知過程中發(fā)生的延誤、殘缺或其他錯誤，概不負責。但是，通知銀行對于其傳遞的信用證的表面真實性，須負合理謹慎檢驗之責。為了更好地為受益人提供便利，中介銀行一般最好不要只接受作為通知行，畢竟銀行經營是以利潤最大化為目的的，雖然可能要承擔信用證項下其他更大的責任。從表面上看，這似乎與國際慣例的精神有所沖突，但這實際上將有利于減少對受益人帶來不必要的混亂。對于僅僅作為通知銀行的中介銀行來說，只負有與通知信用證有關的責任。
議付銀行就是愿意買入或貼現受益人提交的信用證項下匯票的銀行。議付銀行在議付后就成了匯票的合法持票人，享有票據的法定權利。議付銀行與受益人之間并無契約關系，議論銀行并無義務向受益人付款，它們之間的關系實際上是票據關系。受益人是匯票的出票人，議付銀行是匯票的受讓人。議付銀行根據票據法享有匯票上的全部權利。
中介銀行一旦對某銀行開出的信用證加具了保兌，它與受益人之間也就形成了保證對受益人所提交符合信用證規(guī)定的單據付款的契約關系。“保兌”一詞源于拉丁語，意為“確定”，即對已生效的責任加以保證。保兌銀行的概念出自于該詞的本意。中介銀行成為保兌銀行，就構成了開證銀行以外對受益人所作出的獨立承諾。它除了有助于尚未在世界上知名的銀行開展信用證業(yè)務之外，更主要是可為受益人提供雙重的付款保證。因為保兌行通常是受益人所在地的銀行，在發(fā)生拒付時，受益人可以在本地追索保兌行，而不用到海外追索開證銀行。
信用證項下的受益人在交單時，可能會出現將信用證項下所要求的單據連同匯票直接提交給開證銀行而不交給保兌銀行的情況。這樣，萬一開證銀行由于某種原因在承兌后破產，受益人對開證銀行的索償權利就只能限于對開證銀行的破產財產進行追討，而對保兌行則無權要求索償。這是因為此時受益人手中已不持有單據，而無法滿足保兌銀行保證履行債務責任的條件。此外，在受益人將單據寄達作為保兌行的中介銀行，并由中介銀行在議付了受益人的單據后，向開證銀行寄單的情形下，倘由于開證銀行在單據中發(fā)現了不符點而拒付，所發(fā)生的這種遭拒付的風險，將由中介銀行本身來承擔。可見，中介銀行在承擔保兌責任時，它與受益人之間的契約關系是以單證相符為付款的前提條件，在保兌行確認單證相符以后，保兌銀行必須向受益人履行信用證項下的付款義務。
「注釋
1.（英）H.C.格特力奇，M.梅格拉著，姚念慈等譯：《銀行商業(yè)信用證的法律》，上海翻譯出版公司1991年。
企業(yè)經營、管理等活動與國家法律有著十分密切的關系，主要體現在：
一、依法治國已經作為國家的基本方針寫進了《憲法》。在現代法制社會，國家對社會的管理主要通過各種法律法規(guī)的實施來實現。企業(yè)作為國家經濟活動的基本主體，必然也在國家法律法規(guī)調整的范圍之列，受國家法律法規(guī)的約束。企業(yè)的經營、管理活動，必須在國家法律法規(guī)規(guī)定的范圍內進行。
二、市場經濟是建立在各經濟主體相互平等的基礎上的。各平等經濟主體之間相互關系的調整，主要依靠國家的法律法規(guī)，所以說所謂市場經濟也即法制經濟。參與市場經濟的企業(yè)，如果不知法，不懂法，就有可能在不知不覺之間因違法而受到法律的制裁，同時在企業(yè)的合法權益受到不法侵害時，也往往會由于不懂法而錯失依法維護企業(yè)合法權益的機會。而知法守法的企業(yè)，則完全可以依法維護企業(yè)的合法權益，使之免受任何不法侵害。
三、企業(yè)經營、管理的整個過程，從宏觀上看，也可以理解為即各種經濟合同的談判、簽訂、履行、解決糾紛的過程。企業(yè)的經營目標，主要依賴各個經濟合同的正常、實際履行來實現。而各個經濟合同的談判、簽訂、履行、和糾紛的處理，均必須符合國家的法律法規(guī)。
四、企業(yè)依法簽訂的經濟合同，是確立企業(yè)在經濟活動中的權利和義務的具有法律約束力的協議，也是企業(yè)實現其經濟目的、解決經濟糾紛的重要依據，所以，經濟合同也可以理解為是國家法律法規(guī)在該企業(yè)的具體延伸。簽訂經濟合同，對企業(yè)來說如同立法一樣重要。所以，企業(yè)在經濟活動中，如缺乏必要的法律知識或專業(yè)的法律工作者的參與，經濟合同簽訂不好，企業(yè)的經濟目的也往往難以順利實現。
企業(yè)法律事務工作的特點
企業(yè)作為國家法律調整的對象，企業(yè)法律事務工作必然有著不同于國家司法機關的自身的特點：
一、企業(yè)法律事務工作的內容主要體現在以下三個方面：
1、企業(yè)領導重大決策過程中的法律事務。包括企業(yè)的設立，投資項目的選擇、談判，重大經濟合同的簽訂，企業(yè)的改制、上市，企業(yè)重大問題、突發(fā)問題的處理等。主要涉及企業(yè)法、投資法、公司法、合同法、金融法等內容。
2、企業(yè)經營、管理過程中的法律事務。如企業(yè)規(guī)章制度的制定，勞動人事的管理，經濟合同的管理，金融稅收的處理等等，均不同程度地涉及到相關的法律問題。
3、解決各種經濟、民事糾紛過程中的法律事務。除經濟、民事糾紛涉及的有關經濟、民事法律問題外，還有關于仲裁、訴訟、執(zhí)行等程序性法律問題。
二、企業(yè)法律事務工作不享有任何的執(zhí)法的權力，而是著重與知法守法，防止發(fā)生法律沖突，依法維護企業(yè)的合法權益。
三、企業(yè)法律事務工作主要以預防為主，以避免發(fā)生法律糾紛為目標，其次才是依法解決、處理已發(fā)生的法律糾紛。
四、企業(yè)法律事務工作涉及面廣，涉及的部門、人員較多，涉及的工作內容復雜，企業(yè)法律事務往往處于配角地位，帶有服務性質，所以要求企業(yè)法律事務工作人員除必須掌握全面的法律知識外，還必須有高度的服務意識和良好的協作精神、奉獻精神。
企業(yè)法律事務工作的功能
企業(yè)法律事務工作的功能主要三項：
一、預防功能
通過為企業(yè)領導進行重大決策提供法律意見，就企業(yè)經營、管理活動中有關法律問題提供法律意見，參與、協助企業(yè)領導和員工的有關工作，起草、審查企業(yè)的經濟合同和有關法律事務文書，解答企業(yè)職工的法律咨詢等，使企業(yè)依法進行各項經營、管理活動，防止出現違法行為和各種法律漏洞，預防企業(yè)發(fā)生法律糾紛，避免企業(yè)經濟損失。
二、挽救功能
在企業(yè)發(fā)生法律糾紛或企業(yè)合法權益受到侵害時，通過企業(yè)進行協商、調解、仲裁、訴訟等活動，依法維護企業(yè)的合法權益，避免或挽回企業(yè)的經濟損失。
國際保理（InternationalFactoring）又叫國際付款保理或保付。它是指保理商通過收購債權而向出口商提供信用保險或壞賬擔保、應收賬款的代收或管理、貿易融資中至少兩種業(yè)務的綜合性金融服務業(yè)務，其核心內容是通過收購債權方式提供出口融資。國際統(tǒng)一私法協會《國際保理公約》對保理定義如下：所謂保理系指賣方（供應商或出口商）與保理商間存在一種契約關系。根據該契約，賣方（供應商）、出口商將其現在或將來的基于其與買方（債務人）訂立的貨物銷售或服務合同所產生的應收賬款轉讓給保理商，由保理商為其提供下列服務中的至少兩項：（1）貿易融資；（2）銷售分戶賬管理，在賣方敘做保理業(yè)務后，保理商會根據賣方的要求，定期或不定期向其提供關于應收賬款的回收情況、逾期賬款情況、信用額度變化情況、對賬單等各種財務和統(tǒng)計報表，協助賣方進行銷售管理；（3）應收賬款的催收，保理商一般有專業(yè)人員和專職律師進行賬款追收，保理商會根據應收賬款逾期的時間采取信函通知、打電話、上門催款直至采取法律手段；（4）信用風險控制與壞賬擔保，賣方與保理商簽訂保理協議后，保理商會為債務人核定一個信用額度，并且在協議執(zhí)行過程中，根據債務人資信情況的變化對信用額度進行調整，對于賣方在核準信用額度內的發(fā)貨所產生的應收賬款，保理商提供100%的壞賬擔保。
從國際保理的操作實踐來看，保理的具體操作方式甚為豐富，有雙保理機制、單保理機制、直接進口保理機制、直接出口保理機制、背對背保理機制等，其中雙保理機制最為普遍而重要。就國際保理所涉及的銀行當事人及其權利義務體系而言，保理商與出口商之間的關系是整個保理關系體系中最為基本而重要的組成部分。因為該層關系決定著保理業(yè)務能否合法有效地開展，它是出口商通過保理獲得融資的關鍵所在，也是作為保理商的銀行從保理業(yè)務中獲取利益的核心環(huán)節(jié)?；诖耍疚膶⒅攸c分析出口商與作為保理商的銀行之間的關系，以此為基礎透視銀行在國際保理業(yè)務中面臨的風險及防范對策。為準確把握國際保理業(yè)務中銀行面臨的法律風險及防范對策，有必要了解保理業(yè)務的法律特征。國際保理業(yè)務的操作實踐及相關規(guī)則表明，它具有如下法律特征：
第一，國際保理是以保理協議為基礎而產生的民事法律關系。各種保理業(yè)務都是以保理協議為基礎的，保理協議將保理法律關系主體連接起來，并且構造了各主體的民事權利義務體系。這些主體之間的法律關系是平等的民商事主體之間的民事權利義務關系。如在典型的雙保理運作中，出口商通過協議將其對進口商的應收賬款轉讓給本國的出口保理商；同時，出口保理商通過協議與債務人所在國的進口保理商發(fā)生關系，委托進口保理商負責債款回收并提供壞賬擔保。在此種機制下，實際上存在兩個保理協議，即出口保理協議（exportfactringservicesagreement）和相互保理協議（inter-factoringagreement），前者是出口商和出口保理商之間的協議，后者是出口保理商和進口保理商之間的協議。
第二，盡管國際保理法律關系主體之間有著比較復雜的法律關系，但是其核心內容是債權轉讓關系。在國際保理業(yè)務中，保理商通過保理協議購買了債權，而不是將債權作為抵押并作為自己的資產進行業(yè)務處理。這與銀行憑發(fā)票所代表的債權為抵押提供融資，然后用收回的債款償還融資不一樣，因為通過發(fā)票形式所表示的轉讓并不能使保理商有效地對抗第三者權益和債務人的反索。保理商通過購買債權獲得對債款不受任何影響的權利，該種權利是保理商全額收取債款的權利，它通過收回的債款補償其預付的收購價款，該種權利的形成是出口商和保理商簽訂保理協議的主要目的之一。通常情況下，保理協議中出口商同意轉讓給銀行的權利包括了對債款的法定所有權、對債款的所有法定和其他求償權等。
第三，國際保理是以國際買賣合同為前提，并且通常是采用賒銷等信用方式的買賣合同。在國際保理實踐中極具影響力的《國際保理慣例規(guī)則》就明確排除了以信用證（不包括備用信用證）付款交單或者任何現金交易作為轉讓的基礎性貿易關系。該規(guī)則第4條指出：本規(guī)則所包括的業(yè)務范圍應限于與出口保理商簽有協議的賣方，以信用方式向債務人銷售貨物或提供服務所產生的應收賬款；該債務人所在國應為進口保理商提供服務；以信用證（不包括備用信用證）、憑單付現或任何現金交易為基礎的銷售排除在外。
第四，保理商通過收購債權獲得對應收賬款的權利包括了有追索權和無追索權兩種情形。銀行保理商為了明確因債務人清償能力不足形成呆賬、壞賬所承擔的風險責任，通常應為出口商的所有客戶逐一核定信用銷售額度，以控制業(yè)務風險。為此，保理商在協議中往往區(qū)分了如下兩類情形：一是對于已經核準的應收賬款（approvedreceivables），保理商提供100%的壞賬擔保，對此種賬款保理商沒有追索權；一是對于超過信用額度的銷售，即未核準應收賬款（unapprovedreceivable），保理商僅提供有追索權融資。無追索權是保理商買斷債權后，通過其具有的一定渠道向進口商催收欠款，倘若進口商發(fā)生信用危機或者清償能力出現問題，保理商不能將轉讓給它的應收賬款在退還給出口商而收回預付款；保理商只能通過各種法律途徑來向債務人催收。但是對于因產品質量、服務水平、交貨期等引起貿易糾紛所造成的呆賬和壞賬，保理商不負擔保賠償之責，并保留追索權。有的保理協議規(guī)定，出口商必須將所有的應收賬款出售給保理商，但一部分稱為不合格應收賬款銷售應該排除在外。這種不合格的應收賬款，就是為核準的應收賬款，通常包括出口商對自己賣方的返售、集團內部銷售、物權不發(fā)生轉移的銷售或用于個人消費的銷售。假如出口商錯誤將不合格應收賬款填報為合格應收賬款，則保理商仍可保留追索的權利。
第五，債權轉讓中銀行保理商既有提供融資的義務，也有收取一定費用的權利。銀行保理商收購價格應是發(fā)票金額扣除如下費用后的凈額（即融資的額度）：出口商按合同規(guī)定給予進口商的回扣、傭金和折讓，根據貼現率計算的貼現金額，保理商的管理費用（即保理費用）。保理費是出口商向保理商必需支付的費用。出口保理商有權按照自行確定的收費標準向出口商收取保理費用，并可以受進口保理商的委托代其收取保理費。保理費用的標準應該在保理協議或者附件中約定。保理商收取保理費用或代進口保理商收取保理費用，原則上應在收到國外付款時逐筆扣收，扣費時出口保理商可視情況采取不同的處理方式。賣方對已轉讓給進口保理商但卻發(fā)生爭議的應收賬款仍負有支付相關保理費用的義務。
>第六，由于國際保理涉及的當事人比較復雜，尤其是國際雙保理機制下，當事人包括了出口商，出口保理商、進口商、進口保理商等，因此保理協議的法律選擇問題是無法避免的。即使在特定的保理協議中當事人已經約定了適用的法律，但是仍然可能存在其他相關的法律沖突問題，如分屬不同國家的當事人締約能力，通常需要依據不同的法律來確定。
二、銀行開展國際保理業(yè)務面臨的主要風險
國際保理業(yè)務既涉及了進出口商之間的買賣法律關系，又涉及到出口保理商和出口商之間的保理關系，還涉及了出口保理商與進口保理商之間的法律關系，這些關系都可能影響到銀行保理商開展保理業(yè)務的風險大小及其控制問題。同時，我國商業(yè)銀行業(yè)務人員對國際保理業(yè)務相關的慣例和規(guī)則尚不熟悉，國內有關國際保理、業(yè)務的法律和監(jiān)管規(guī)章仍然呈現空白狀態(tài)，因此銀行保理商了解國際保理業(yè)務的法律風險極為必要。從國際保理業(yè)務開展的實踐來看，銀行作為保理商應關注的法律風險主要有：
1.所購買債權的合法性風險。債權本身的合法性，不僅是合法轉讓債權的基礎，而且是保理商依法實現債權的前提。基于此，銀行在接受債權轉讓前，應該就債權的合法性進行分析。尤其是我國商業(yè)銀行在從事針對國內企業(yè)的出口保理業(yè)務時，更有必要注意該問題。因為我國有許多法律和監(jiān)管規(guī)章約束出口商出易的合法有效問題，諸如是否有出口權、是否超越經營范圍等都是甚為關注的問題，它們直接影響到債權的合法性，也制約著債權轉讓的合法性。
2.債權的可轉讓性風險。債權的可轉讓性是銀行保理商開展保理業(yè)務的前提條件。如果銀行保理商接受的債權是不可轉讓的債權，那么它無法實現債權的有效索償。債權的可轉讓性取決于兩個方面的因素：一是法律是否允許債權轉讓；二是債權債務主體是否同意債權的可轉讓。
如果銀行作為保理商接受轉讓的債權是法律禁止轉讓的債權，則銀行必然陷入債權轉讓合法與否的糾紛中去。關于未來權利的可否轉讓，是許多國家法制中富有爭議的一個問題。在普通法系國家，判例法不承認對于一項尚不存在的或尚不屬于出讓人的財產的轉讓，此種法制背景下一攬子轉讓協議的合法性面臨了挑戰(zhàn)；但是衡平法的機制補救了判例法給保理業(yè)務留下的缺陷。值得注意的事，美國《統(tǒng)一商法典》明確放棄了傳統(tǒng)判例法規(guī)則，承認只要有關的文書是適當的，未來的權利就可以轉讓。大陸法系國家的瑞士、德國等都在認在一定條件下，未來的權利是可以轉讓的?！秶H保理公約》也注意到了將來權利的轉讓問題，該公約第5條規(guī)定：“保理合同關于轉讓將來發(fā)生的應收賬款的規(guī)定，可以使將來發(fā)生的應收賬款在其發(fā)生時轉讓給保理商，而不需要任何新的轉讓行為?！碑斎唬摴s的簽署國還不多，如要通過公約的機制防范轉讓將來權利的風險，則需要當事人之間在保理協議中明確規(guī)定受公約約束。不過，假如國內法律強制限制某些債權的轉讓，則轉讓協議的有效性仍存在疑問。
如果出口商和進口商在進出口合同中有禁止權利轉讓的條款，那么該種條款是否可以成為債務人對抗保理商的依據？從各國法律來看，禁止權利人轉讓其債權的情況通常是可以的。我國《合同法》第79條也規(guī)定：債權人可以將合同的權利全部或者部分轉讓給第三人，但有下列情形之一的除外：根據合同性質不得轉讓；按照當事人約定不得轉讓；依照法律規(guī)定不得轉讓。但也有不少國家法律規(guī)定，禁止權利轉讓的條款不得對抗善意的第三人。從我國法律的規(guī)定和實踐來看，銀行最好仔細審查是否存在禁止轉讓權利的條款，以避免不必要的風險和糾紛。從鼓勵和促進我國保理業(yè)務發(fā)展的角度來看，將來的合同法制也應該肯定禁止權利轉讓的條款不得對抗善意的第三人。另外，在實踐中，權利的可轉讓性不是在進出口合同中得到明確的禁止，而可能發(fā)生在出口商其他借貸行為中的對外承諾。如有些公司在向銀行借款時，承諾限制對于不屬于通常業(yè)務過程中的資產處置，這種限制可能包括了特別地承諾不把其債權或應收賬款通過保理或者貼現出售。倘若契約中明確禁止保理和貼現，那么保理商與這種出口商簽署了保理協議，則保理商的權利可能面臨前述貸款銀行對抗的風險。
3.債權轉讓中的權利瑕疵風險。如果債權本身存在瑕疵或者與轉讓債權相關的權利存在瑕疵，那么接受債權轉讓的銀行保理商勢必陷入債權瑕疵糾紛中去。債權瑕疵通常有如下情形：出口商已經將應收款抵押給第三人；出口商將轉讓債權的部分或全部債權已經通過保理協議轉讓給其他保理商；債權轉讓中，沒有將實現債權所必需的強制收款權、權、留質權、停運權、對流通票據的背書權利等進行轉讓。在我國法律中需要特別注意的問題是，權利人轉讓債權的有效性遭遇債務人的對抗問題。因為我國《合同法》沒有肯定只需要出讓人和受讓人之間達成協議即可構成有效的可約束債務人的轉讓，相反強調了通知債務人的必要性?！逗贤ā返?0條規(guī)定：“債權人轉讓權利的，應當通知債務人。未經通知，該轉讓對債務人不發(fā)生效力。債權人轉讓權利的通知不得撤銷，但經受讓人同意的除外?！币虼?，如果銀行誤認為債權人同意即可成立有效的可對抗債務人的轉讓，而疏忽了對債務人的通知，則勢必引發(fā)債務人抗辯債權轉讓對其具有約束力的風險。
4.出口商履約瑕疵存在與否的風險。出口商履約瑕疵引發(fā)的糾紛，在國際保理業(yè)務中極為普遍，事實上，國際保理協議中往往都明確規(guī)定：在出口商存在履約瑕疵的情況下，保理商可以不承擔擔保責任，即可以向出口商行使追索權，要求出口商償還融資款項。但是銀行保理商能否有效地行使追索權，有賴于履約瑕疵的證明。當然，如果存在質量瑕疵的貿易糾紛，則出口保理商需要向出口商行使追索權。但是如果貿易糾紛不成立，而是諸如信譽問題、經營風險等情況導致貨款未能按時支付。則保理商必須履行對出口商的保付責任。為此，銀行保理商不得不花費大量時間和精力去核實是否存在質量瑕疵。
5.強制追償方面的風險。銀行對應收賬款的追索需要進口商的付款，如果發(fā)生進口商拒絕情形，而且拒付并不是基于其與出口商之間的貿易糾紛，則作為銀行保理商需要通過司法途徑來強制執(zhí)行進口商的財產。這種情況下，銀行將需要為訴訟支出成本，并且追索的實現很大程度上依賴于進口商所在國法院的支持，而且需要進口商有足額的可清償性財產。
6.法律適用方面潛伏的風險。進出口商之間的債權債務關系所適用的法律，可能不是保理商所熟悉的法律，那么保理商對應收賬款適用的外國法律中涉及債權債務有效性等因素的把握存在困難，這也直接影響到保理商對應收賬款項下權益的維護。
三、國際保理業(yè)務中保理商防范法律風險的對策
鑒于國際保理業(yè)務中保理商存在諸多的法律風險，為有效地控制和規(guī)避法律風險，銀行保理商在國際保理具體操作中應注意如下幾點：
1.通過出口商的承諾和保證機制，防止出口商欺詐或者隱瞞所帶來的風險。為了防止諸多障礙債權轉讓有效性、完整性情形的發(fā)生，銀行應該在出口保理協議中要求出口商對其債權作出如下承諾和保證。
第一，對債權有效性及價值的
擔保承諾。債權的有效性和足值性是保理商權益維護的關鍵所在。銀行保理商應要求出口商在協議中承諾如下保證：所出售的應收賬款的債權是合法的債權；出口商已經全部履行了合同項下的責任和義務；按照合同規(guī)定向客戶提供了符合貿易或服務合同要求的商品、服務。另外，應注意避免對超額發(fā)票所代表的債的購買。
第二，對債權可轉讓性的承諾。為了避免各種可能阻礙債權轉讓有效成立因素的出現，銀行保理商應該要求出口商作出如下承諾：除了已經向銀行披露的因素外，一開始就不存在任何阻礙債權可轉讓的因素，在保理協議期間也不會產生任何阻礙，尤其是不存在任何購貨合同能使出口商因這些貨物的分銷而產生的債有任何要求或權利；債務人將擔保每一項出售給保理商的債權都是不受阻礙的。
第三，對債權轉讓的完整性承諾。為了確保債權的有效實現，銀行保理商應要求出口保理協議中規(guī)定：出口商保證無條件地享有向進口保理商轉讓的每筆應收賬款的全部所有權，包括與該應收賬款有關并可向債務人收取的利息和其他費用的權利；該筆應收賬款不能用來抵消、反訴、賠償損失、對銷賬目、留置或做其他扣減等；但發(fā)票上列明的出口商給予債務人的一定百分比的傭金或折扣除外。為了維護銀行出口保理商將應收賬款有效轉讓給進口保理商，出口商應承諾同意作為應收賬款受讓人的進口保理商對每筆應收賬款均享有與出口商同等的一切權利，包括強制收款權、權、留置權、停運權、對流通票據的背書權和對該應收賬款的再轉讓權以及未收貨款的賣方對可能拒收或退回的貨物所擁有的所有其他權利。此外，銀行保理商應在保理協議中將如下權利隨著債權的轉讓而受讓：為清償出口商所讓予保理人的債權，而向出口商發(fā)出的所有可付票據；有關債的任何信貸保單的受益；任何第三方對有關合同項下債務人責任的擔?；虮ＷC的受益；記錄或證明該被轉讓的債的所有賬本、計算機數據，記錄或文件的所有權等。
第四，對債權轉讓的惟一性承諾。銀行應該要求出口商保證對每筆交易出具的正本發(fā)票均附有說明，表明該發(fā)票涉及的應收賬款已經轉讓并僅付給作為該應收賬款所有人的進口保理商。出口商應保證對已經轉讓給進口保理商的應收賬款未經進口保理商允許，不再進行處理、轉讓、贈送等，也不再向債務人追索。同時，銀行保理商應該要求出口商保證在保理協議期限內，未經銀行書面同意，出口商不得以任何方式將應收款抵押給第三人；簽訂協議后，未經銀行同意，出口商及其附屬機構不得與任何第三人簽訂類似的足以影響到保理協議項下的應收賬款的協議；未經銀行書面同意，保理協議不得轉讓。出口商應進一步承諾：在簽訂保理協議后，促使其附屬機構以同樣的條件與該銀行簽訂協議，防止出口商從中作弊，將高風險的業(yè)務轉給銀行，避免不同的保理商同時向一家集團公司的不同成員提供保理服務而可能發(fā)生的權益沖突。
第五，對進出口合同有關內容及其變更的承諾。銀行保理商應要求出口商保證承諾：合同規(guī)定支付條件的自由度不能超出銀行允許的范圍；規(guī)定的折扣不超過銀行所同意的限度；規(guī)定用銀行所同意的貨幣進行支付。在依合同出售并交付貨物、開出發(fā)票，并將發(fā)票所代表的債授予保理商之后，賣方可能因債務人要求退回某些貨物而變更銷售合同，這種變更過大則影響銀行債權的維護。因此，銀行應要求出口商承諾未經銀行同意，出口商不應作出更改該合同的任何決定。
第六，在銀行追償訴訟中給予相應合作的保證。尤其是在發(fā)票貼現、未披露的保理、保理或整批保理的情況下，銀行保理商應該要求出口商承諾采取及時有效的行動，協助保理商追討債款。特別是因債務人所在國家法律對于保理商直接針對債務人提訟設置障礙時，銀行應要求出口商承諾：不管是通過法院還是其他方式進行訴訟，都應該對銀行的訴訟進行配合，必要時保理商可以聯合出口商或使用出口商的名義進行訴訟。
第七，承擔有關費用的保證承諾。銀行應要求出口商承諾支付所有貨物進出口有關的運費，在銀行享有完全追索權時與收取債款有關的各種費用（包括向相關銀行支付的費用、追償債權所需要的訴訟費用、律師費等）。為確保上述擔保承諾的效果，銀行應要求在保理協議中規(guī)定，如果出口商違反上述擔保承諾，應承擔如下義務：出口商保證就受違約影響的應收賬款返回給銀行；銀行被賦予權利將此類應收款返回給出口商；信用風險自違約行為發(fā)生時即由銀行轉移給出口商。
2.慎重制定核準應收賬款和未核準應收賬款的條款，避免不合格賬款帶來的意外法律風險。應收賬款的核準與否直接涉及銀行對壞賬擔保的程度，也關系到銀行追索權能否行使。為此，銀行應該在出口保理協議中確定核準應收賬款的辦法，避免兩類賬款的區(qū)分不明確，引發(fā)保付責任糾紛及追索權行使困難的風險。銀行保理商應在出口保理協議中約定：若出口商申請的正式信用額度獲得出口保理商的核準，出口商保證在基礎交易合同規(guī)定的期限內按約定向進口商發(fā)運貨物；若出口商在約定的期限內未向進口商發(fā)貨并敘做保理業(yè)務，保理商有權按自定的收費標準向賣方收取資信調查費；在信用額度規(guī)定的有效期內，出口商向進口商發(fā)貨所產生的應收賬款余額應不超過保理商核準的信用額度，超限額發(fā)貨所產生的應收賬款將不受進口保理商的核準，但超出限額的應收賬款（或其部分）將補足限額內已被債務人或保理商償還或貸記的金額；這些應收賬款（或其部分）的替代將按它們付款到期日的順序進行并始終僅限于當時已被償還或貸記的金額。
3.構筑有效的追索權和補償機制。銀行保理商為了有效地控制保理風險，確保合法權益的實現，有必要在保理協議中規(guī)定保留追索權的條款。具體內容應該包括，如果發(fā)生如下情形，則銀行享有向出口商追索的權利：債務人破產或者債務人未能在債務到期后的一個確定的時間內支付（在無追索協議中被批準的債務除外）；債務人采取未經許可的債款扣減或者折扣；債務人對貨物或者發(fā)票存在爭議；出口商違反了保理協議規(guī)定的某項擔保承諾。為了避免銀行陷入貿易糾紛引起的呆賬壞賬糾紛，促成出口商必須向進口商交付合格的貨物，銀行保理商應要求出口商提供貨物檢驗和運輸方面的保證，并且一旦違背這些承諾，則銀行享有追索權。對于債務人提出抗辯的情形應該具體約定如下保護機制：如果債務人提出抗辯、反索或抵消（爭議），并且出口保理商于發(fā)生爭議的應收賬款所涉及發(fā)票的到期日后180天內收到該爭議通知，則該應收賬款立即變?yōu)椴皇芎藴实膽召~款，無論其先前是否為已受核準的應收賬款；出口保理商收到進口保理商轉來的爭議通知時，應將已涉及有關應收賬款的細節(jié)和爭議的性質通知出口商；如爭議的提出在進口保理商擔保付款之后但在發(fā)票到期日后180天內，則出口保理商有權從出口商賬戶中主動扣款或采取其他辦法強行收回出口方已收到的擔保付款款項（及相關利息、費用），并將收回的款項退還進口保理商。
4.銀行應該注意排除接受一些比較特殊的債權。對于一些特殊債權，出口商很難或者根本無法履行保理協議項下的承諾和保證，因此銀行應該拒絕接受這些應收賬款。這些特殊債權主要有：出口商向其自身供應商銷售貨物而產生的債權，使進口商與銀行保理商之間的債務有可能被抵消；銷售不成即可退貨，這類合同產生的名義
上的債權；采用比保理商批準的更為靈活的方式進行銷售而產生的債款；由于賣方的聯營單位或個人銷售而產生的債款等。對于授權轉讓為基礎的保理業(yè)務中排除上述債款是比較方便的，但是對于全額轉讓為基礎的保理服務協議中就比較麻煩。為此，在后種情形下應該在通知保理商時，將上述特殊債款與其他債款分開來，著名這些債款出口方不承擔任何擔保，因此保理商也不提供預付款融資。
5.嚴格審查出口商的資格。由于出口商的信譽和能力，直接關系到作為銀行保理商的法律風險的有效控制，因此銀行應該采取適當的機制來審核出口商。通常而言，首先應要求出口商是合格的主體。這關系到銀行確認賬款的合法性以及最終通過法律手段維護合法權益能否得到有效地實現?；诖耍隹谏虘撌墙洜I正當業(yè)務的合格法人，即出口商是根據所在國有關法律注冊成立的公司，是獨立法人，并享有在許可范圍內正當經營的權利。其次，出口商應有良好信譽及較好的經營狀況。出口商的信譽和經營狀況的好壞，將直接反映到履約能力和履約狀況，也關系到銀行是否陷入到貿易糾紛中去的問題。
6.規(guī)范和完善法律適用規(guī)則和糾紛解決機制。在法律適用上，應該明確規(guī)定調整保理協議的法律及慣例，以避免不可預見的法律后果。具體而言，應該在保理協議中作出如下約定：出口商同意出口保理商自簽署本協議之日起遵循事前已與進口保理商簽訂的《國際保理業(yè)務協議》及國際保理商聯合會（PCI）制定的《國際保理業(yè)務慣例規(guī)則》辦理相關業(yè)務；國際保理業(yè)務的標準程序是國際保理商聯合會（PCI）務會員間業(yè)務聯絡的標準程序，它由FCI制訂和頒布的《聯絡手冊》作出規(guī)定。與此同時，出口保理協議應進一步規(guī)定：出口商同意向進口保理商轉讓應收賬款的適用進口保理商所在地的法律，任何轉讓將采取進口保理商規(guī)定的轉讓通知文句和轉讓程序。前述約定有助于銀行保理商積極主動、可預見地維護自身合法權益。
「參考文獻
[1]時俊志。國際保理[M].長沙：湖南科學出版社，1994.
[2]于立新。現代國際保理通論[M].北京：中國物價出版社，2002.
[3]弗瑞迪薩林格。保理法律與實務[M].北京：對外經濟貿易大學出版社，1995.
[4]李金澤，張興勝。現代商業(yè)銀行新業(yè)務與風險防范[M].北京：經濟日報出版社，2001.
物業(yè)公司在處理與大多數業(yè)主以及少數業(yè)主的關系時經常會遇到是管理還是放縱的考量。由于物業(yè)公司負責的對象是作為共同體的業(yè)主大會的公共意志，因此在日常的管理中，應當有權在一定限度內限制少數業(yè)主的不當或違法行為，甚至可以動用一定的強制力，比如依照業(yè)主大會確定的規(guī)則，對不遵守相應規(guī)則的人的行為予以制止甚至提訟。對物“管理”與對人“管理”的矛盾統(tǒng)一：現代物業(yè)管理展現對物管理與對人管理的二重性，使得有的人希望將“物業(yè)管理”改為“人居服務”，然而，有權的對世性與作為所有權客體的物的獨立性是相應的，“所有權之標的物須為獨立之一體”，但是隨著大規(guī)模合住住宅的出現，這種獨立性受到了極大的限制，縱橫交錯的分割所有關系，緊密相連的毗連狀態(tài)，專有共有部分犬牙交錯，使得居住業(yè)主必須調整或改變“各人自掃門前雪，不管他人瓦上霜”的傳統(tǒng)觀念或生活習慣，必須共同參與制定規(guī)約，組織區(qū)分所有權人或住戶會議等。
1、物的管理對物的管理狹義上分為四類：
(1)保存行為，即以防止建筑物滅失、毀損或其權利喪失、限制等為目的維持其現狀之行為，包括建筑物的簡易修繕，如屋頂漏雨時的簡易修補、門窗玻璃破碎的換修等。
(2)改良行為，指不變更物的性質，而增加其效用或價值之行為，如污墻刷成粉壁、地板加貼瓷磚以增美觀等。
(3)利用行為，指為滿足區(qū)分所有權共同需要，不變更物的性質，對共有部分或基地所為之使用、收益行為，例如地下室辟為停車場等。
(4)處分行為，指就物之權利為移轉、設定或消滅，使之發(fā)生權利變動之行為，如將共有部分設定專用使用權，由特定人專屬的、排他的使用等。
2、人的管理
對人的管理是指對區(qū)分所有權人群居生活關系所為之社區(qū)管理，其對象不以居住于公寓大廈內的區(qū)分所有權人之行為為限，凡出入區(qū)分所有建筑物之人的行為，均應納入，其內容可分為對建筑物不當毀損行為之處置、對建筑物不當使用行為之規(guī)制，以及對生活妨害行為之防患等。
二、物業(yè)管理參與人及其法律地位
物業(yè)管理工作中幾個主要方面有：房屋產權所有人或使用人、發(fā)展商、物業(yè)管理公司和其它與物業(yè)管理相關聯的行業(yè)以及政府有關部門。
1、發(fā)展商
發(fā)展商將物業(yè)建成，并經政府有關部門綜合驗收合格后，經過房產交易將產權轉移給新的房屋產權所有人。這里的法律關系的變化是發(fā)展商由原來擁有土地使用權和房屋所有權到轉移給了新的產權所有人。對于一處新的住宅區(qū)，包括公寓或別墅，發(fā)展商在竣工前，一般是先期委托物業(yè)管理公司介入新建物業(yè)的管理工作。有時發(fā)展商也自己充當物業(yè)管理的角色。不論發(fā)展商是自己來管理物業(yè)或是委托其它管理公司來管理新建的物業(yè)，都是在為新的房屋產權所有人或使用人提供服務。對于新建物業(yè)來說，山于發(fā)生了產權交易行為，發(fā)展商的角色變了，位置也變了。發(fā)展商由原先對物業(yè)的擁有，變?yōu)椴糠謱ξ飿I(yè)的擁有或完全不擁有。發(fā)展商先期委托物業(yè)管理公司管理新建物業(yè)或自己自行管理物業(yè)的行為只能是一種臨時的安排，因為在新建物業(yè)初期，廣大新的產權所有人或是沒有到位，或是即使到位，由于各種各樣的原因，尚無能力選擇物業(yè)管理公司。發(fā)展商只是臨時已有的新的房屋產權所有人委托物業(yè)管理公司進行管理。這一時期物業(yè)管理公司的費用一般由發(fā)展商支付或預先墊付，因為這一時期物業(yè)管理公司在這一新的物業(yè)管理中尚無收益。由于交易行為和物業(yè)管理公司的介入，發(fā)展商對新建物業(yè)的作用逐漸退居第二線。如發(fā)展商直接聘請管理公司，發(fā)展商應當與物業(yè)管理公司簽訂臨時委托管理合同，合同期限一般訂為一年較為合適。因為業(yè)主管理委員會成立后，有可能在一年后重新選聘物業(yè)管理公司。
2、房屋產權所有人(業(yè)主)
由于購買了物業(yè)，購房人成了新建物業(yè)的產權所有人，合法地擁有所購物業(yè)。房屋產權所有人對物業(yè)擁有所有權與使用權。由于發(fā)展商在銷售物業(yè)之前，己臨時安排物業(yè)管理公司對所購物業(yè)進行管理，購房人在此時只能暫時放棄自己選擇物業(yè)管理公司的權利，認同發(fā)展商的安排。當新建物業(yè)入住率達到50%或50%以上時，發(fā)展商應會同物業(yè)管理公司召開房屋產權所有人大會(或稱業(yè)主大會)。
3、房屋產權所有人大會(業(yè)主大會)
房屋產權所有人大會是一個非常重要的會議，由發(fā)展商、物業(yè)管理公司和房地產管理部門負責召集此會議。業(yè)主大會最重的使命之一便是選舉出自己的代表機構—物業(yè)管理委員會。物業(yè)管理委員會是新建物業(yè)或物業(yè)群中常設的最高權力機構。業(yè)主大會每年至少召開一次。住宅區(qū)業(yè)主大會對議題進行表決時，每一戶為一票。業(yè)主可將自己的權利讓渡給選出的代表，由他們代表自己去行使權利，維護自己的合法權益。
4、物業(yè)管理委員會的性質及法律地位
物業(yè)管理委員會是住宅區(qū)、寫字樓或商廈等物業(yè)管理中的常設最高權力機構，管理委員會的成員主要由房屋產權所有人選出的代表構成，代表廣大業(yè)主的權益。同時管理委員會也應當吸收當地居民委員會和派出所的代表參加。既然物業(yè)管理委員會是由業(yè)主大會選舉出的代表組成，代表廣大業(yè)主的權益，是物業(yè)管理中常設的最高權力機構，那么管理委員會就應該是一個長期的、穩(wěn)定的組織，一個松散、虛設的管理委會不可能起到應該起到的作用。所以建議管理委員會成立后應該到房屋管理機構備案，并到民政部門社團法人機構辦理登記，以確定其性質與法律地位。
5、物業(yè)管理公司
物業(yè)管理公司是依據委托管理合同在新建住宅區(qū)或物業(yè)中履行管理職責的。一般情況下，委托管理合同首先是由發(fā)展商代表廣大業(yè)主與物業(yè)管理公司簽訂，即前期物業(yè)管理；等業(yè)主物業(yè)管理委員會成立后，再由物業(yè)管理委員會代表全體業(yè)主正式與物業(yè)管理公司續(xù)簽物業(yè)管理合同。有的情況下，發(fā)展商并沒有選聘物業(yè)管理公司，而由自己本身來承擔起管理者的重任。如果是發(fā)展商自己充當管理者的話，也要經過房地局的批準，并取得《物業(yè)管理資質合格證書》。即使是發(fā)展商作為管理者，當管理委員會成立后，也需要由管理委員會與其簽訂委托管理合同。
6、承租人(房屋租用人)
承租人有的是與業(yè)主直接聯系，并與業(yè)主直接簽訂租賃契約從而使用物業(yè)的某一部分，有的情況是業(yè)主委托管理公司將其擁有的物業(yè)的某一部分出租給承租人的。承租人與業(yè)主的關系是租賃關系。承租人在與業(yè)主的租賃契約里應當保證遵守管理公約，接受物業(yè)管理公司的管理和物業(yè)管理委員會的監(jiān)督。承租人不但要與出租人簽訂租賃合同，而且也要與物業(yè)管理公司簽訂管理公約。
7、其它相關機構管理
公司依據委托管理合同在物業(yè)區(qū)內開展管理工作，需要和其他管理工作有關的公司發(fā)生聯系，如保安公司、煤氣公司、電梯公司、環(huán)衛(wèi)機構，建筑維修部門等。管理公司要與他們簽訂有關新時期委托合同，由他們就物業(yè)內新時期業(yè)務提供服務。這里產生的直接法律關系是管理公司與這些公司簽約，但其結果卻直接影響業(yè)主，所以重大的協議、合同、管理公司應請管委會審議。
三、實踐中物業(yè)管理存在的主要問題及相關對策
（一）存在的問題
1、有些地方貫徹落實《物業(yè)管理條例》不到位，政府職能轉變不理想
遲至2003年9月1日我國才正式施行第一部全國性的物業(yè)管理行政法規(guī)《物業(yè)管理條例》，要求政府依法行政，既要到位，又不能越位，要充分尊重業(yè)利，尊重業(yè)主自我管理和自我約束，要充分發(fā)揮市場機制的作用，主要由當事人通過合同來約束物業(yè)管理行為以及解決產生的糾紛。《物業(yè)管理條例》適應各地物業(yè)管理發(fā)展程度差異太大的現實，對有些問題只做了原則性規(guī)定，需要各地制定實施細則去具體化。很多地方做的是不錯的，研究制定了符合本地實際的實施細則，但也有一些地方做得不夠，沒有很好地落實，至今沒有制定《物業(yè)管理條例》的實施細則和配套辦法，影響了《物業(yè)管理條例》的執(zhí)行效果。
2、部分物業(yè)管理企業(yè)服務意識不強，行為不規(guī)范
《物業(yè)管理條例》非常強調物業(yè)服務合同在物業(yè)管理活動中的重要作用，要求物業(yè)管理企業(yè)按照物業(yè)服務合同的約定，提供相應的服務，這需要物業(yè)管理企業(yè)應當具備較強的服務意識和服務水平，為業(yè)主提供保質保量的物業(yè)管理服務。但實踐中，相當一部分物業(yè)管理企業(yè)是從原房管部門、單位后勤管理部門轉制而來，或者是從房地產開發(fā)企業(yè)派生而來，有的企業(yè)服務意識不強。部分物業(yè)管理企業(yè)不按合同約定的內容和標準提供服務，服務質量不能使業(yè)主滿意;有的企業(yè)收費不透明，巧立名目，多收費、少服務，提供的服務質價不符;一些物業(yè)管理企業(yè)未經業(yè)主同意，擅自改變共享建筑、共享設施的用途，或利用其經營謀取利益，侵害了業(yè)主的合法權益；一些不具有法定資質的物業(yè)管理企業(yè)也非法從事物業(yè)管理經營，擾亂了物業(yè)管理市場;個別物業(yè)管理企業(yè)的服務人員處理問題的態(tài)度生硬、方式簡單，甚至發(fā)生損壞業(yè)主財產、毆打業(yè)主的惡性事件。這些行為損害了物業(yè)管理行業(yè)的形象。
3、業(yè)主自我管理、自我約束的意識和能力較弱
實踐中業(yè)主大會成立難的問題十分突出，其原因有兩方面：一方面是由于籌備成立業(yè)主大會要擬定《業(yè)主大會議事規(guī)則》、《業(yè)主公約》等文件的草案，要確認業(yè)主身份、確定業(yè)主委員會委員候選人產生辦法及名單，這些工作需要籌備組投入一定的精力；另一方面是業(yè)主參與意識普遍不強，眾多業(yè)主之間難以形成一致意見。有些地方沒有及時按照《物業(yè)管理條例》，將原有的業(yè)主委員會制度調整為業(yè)主大會制度，仍然存在少數業(yè)主委員會成員自行決策的情況，不能體現民主協商和少數服從多數的原則，容易發(fā)生少數業(yè)主委員會成員損害大多數業(yè)主利益的情況。業(yè)主公約是業(yè)主應當共同遵守的行為準則，對業(yè)主自我管理和自我約束有重要作用，但相當多的業(yè)主缺乏公約意識，不少小區(qū)沒有制定業(yè)主公約，或者制定了僅流于形式，業(yè)主違反公約的現象較為普遍，對此也缺乏有效的制約手段。
4、“質價相符”的價格機制還沒有完全形成
《物業(yè)管理條例》規(guī)定了物業(yè)服務收費的有關原則，國家發(fā)改委會同建設部制定了《物業(yè)服務收費管理辦法》，但不少地方還沒有研究提出當地的具體貫徹執(zhí)行意見，仍然采用政策規(guī)定代替合同約定，硬性規(guī)定物業(yè)管理的服務內容和收費標準，不符合物業(yè)管理服務這一民事活動應當由雙方約定價格的精神。不少地方把應該由政府部門或其它社會主體承擔的事項攤派給物業(yè)管理企業(yè)，企業(yè)不堪重負，也間接增加了業(yè)主負擔；此外，部分居民受長期“分房修房靠單位”觀念的影響，沒有養(yǎng)成物業(yè)管理消費習慣，住房物業(yè)管理消費觀念淡薄，隨意拖欠或拒交物業(yè)管理費的現象較為普遍。物業(yè)管理費用的收費標準和收費率偏低的狀況不利于了物業(yè)管理行業(yè)的健康發(fā)展。
5、住房專項維修資金制度貫徹落實不到位
住房專項維修資金的問題在《物業(yè)管理條例》貫徹過程中逐步突出出來。對于房改房，有的地方沒有按照規(guī)定從售房款中提取專項維修資金，或者提取了但在代管過程中被挪用，或用于發(fā)放項目貸款至今沒有收回;有的地方售房款己被原售房單位挪用或使用，提取專項維修資金沒有著落。對于商品房，多數地方雖然按照規(guī)定建立了專項維修資金制度，但資金歸集面小，歸集率低;個別地方甚至至今尚未建立商品房專項維修資金。這些問題給住房共享部位共享設施設備的大、中修及更新改造造成困難。
（二）相關對策分析
要解決我國物業(yè)管理的這些問題，應該要建立起規(guī)范化、專業(yè)化、成熟的物業(yè)管理市場，并從以下方面努力：
1、加速立法，建立物業(yè)管理法律體系，不但要有法可依，還應切實可行，具體細致，如消防安全細則、物業(yè)管理招投標規(guī)章等。
2、改革現行收費標準，引進競爭機制，創(chuàng)造公平的競爭環(huán)境，業(yè)主委員會能夠真正行使權利，能夠自由選聘、解聘物業(yè)管理企業(yè)。開展物業(yè)管理多種經營，政府適當放寬物業(yè)管理企業(yè)開展多種經營的政策限制，為持續(xù)快速健康發(fā)展提供資金保證。規(guī)模較小的物業(yè)管理企業(yè)可考慮合并、重組等方式，以擴大規(guī)模，謀求更好的生存空間和發(fā)展環(huán)境。
3、引導社會公眾加深對物業(yè)管理的了解，糾正偏見及錯誤看法，創(chuàng)造良好的社會輿論環(huán)境，便于物業(yè)管理工作的開展。另一方面物業(yè)管理企業(yè)也要通過良好的服務來逐步改變人們的觀念。
4、高度重視人才培養(yǎng)。要通過大專院校與自學考試等多種形式，多種渠道培養(yǎng)物業(yè)管理人才，抓緊對物業(yè)公司經理、部門經理和管理員進行上崗培訓，適時開展對小區(qū)主任的培訓。
一、物流產業(yè)現狀與特點
隨著物流對國民經濟的影響日益增大,學術界和業(yè)界對物流屬于產業(yè)界定范疇的認識漸趨統(tǒng)一,然而物流產業(yè)概念的認識仍然存在較大差異。物流產業(yè)是一個跨部門、跨行業(yè)、跨地區(qū)的基礎性、綜合性、和服務性產業(yè)。汪鳴和馮浩認為物流產業(yè)是一種復合型產業(yè)形態(tài),物流產業(yè)活動的構成包括物流企業(yè)活動與企業(yè)物流活動。張圣忠認為依托于“物”的流動過程建立起來并為“物”的流動過程服務的、以整體優(yōu)化理念為指導的、系統(tǒng)化的概念產業(yè)。物流產業(yè)是一個動態(tài)的產業(yè),是為“物”的移動過程提供服務的產業(yè),它的實體邊界隨時間變化,并且具有復合性和延伸性。
中國物流產業(yè)起步晚、基礎差,但發(fā)展速度快。隨著2005年底中國全面對外開放物流市場,物流產業(yè)的競爭現狀呈現如下特點:
(一)本土物流與外資物流競爭加劇
隨著生產國際化成為主流,跨國企業(yè)的投資增多,中國制造產業(yè)的快速發(fā)展。我國物流需求雖日益擴大,且增長速度快,但供給能力不能滿足市場的需求。表現為低端增值物流供給過剩,形成惡性競爭,高附加值物流、即時物流、特色物流、一體化物流供給能力嚴重不足。低端物流市場是我國本土物流企業(yè)的主要競爭市場,外資物流承接外資跨國公司的物流業(yè)務更注重全球的大客戶,占據了高端物流市場。油價上漲、公路計重收費等因素將加大本土物流企業(yè)的成本壓力,使得低端物流的競爭進一步加劇。而實現供應鏈伙伴之間的協同物流要求較高層次的物流運作水平,是高端的物流市場需求,也是物流企業(yè)未來發(fā)展的趨勢。
(二)物流信息化受重視,但信息化仍不足
先進水平的信息網絡技術得到大型物流企業(yè)關注和應用,與物流相關的電子政務平臺取得了良好的效果,公共物流信息平臺的建設也得到政府、民營資本關注的,然而數量占物流產業(yè)80%以上的中小物流企業(yè)信息化難以推廣。物流業(yè)中采用信息系統(tǒng)的僅有15%,盡管第三方物流采用信息系統(tǒng)比例較高,但第三方物流正處于起步和形成的階段,所占市場份額小,沒有一家能占超過2%的市場份額?？偟貋砜?物流數據采集困難,數據標準不統(tǒng)一,信息共享欠缺機制仍制約著我國物流信息化快速發(fā)展。
(三)物流專業(yè)化程度提高,標準化進程較慢
物流專業(yè)化程度有所提高,單一物流功能外包發(fā)展較快,綜合一體化物流外包較少。企業(yè)運輸業(yè)務外包程度較高,2005年企業(yè)運輸業(yè)務委托第三方完成的占67.1%。國家加緊編制冷鏈物流、RFID等相關的物流行業(yè)標準。在物流標準化運作中,集裝箱運輸量只占20%,比起國外的60%仍有較大差距。物流市場經營仍不規(guī)范,物流設施分散、地方保護、分塊管理、誠信缺失等阻礙物流業(yè)的良性發(fā)展。
(四)綜合物流需求加快,一體化進程加快
我國制造業(yè)物流處于由傳統(tǒng)配銷向綜合物流過渡階段,呈現出多種物流方式共存的特點。制造業(yè)物流是社會物流需求的絕對主體,制造業(yè)物流以年均23%以上快速增長。隨著競爭全球化和基于供應鏈化,很多制造企業(yè)都關注物流系統(tǒng)的優(yōu)化,在企業(yè)物流作業(yè)中運用現代物流技術與產品改善效率,如條碼技術,自動化一體化物流技術。有越來越多企業(yè)希望把物流業(yè)務外包,以專注培養(yǎng)自身的核心競爭力,因此基于供應鏈管理的一體化綜合物流服務的需求,將有較大的增長。
(五)物流咨詢快速發(fā)展,增值模式開始轉型
我國物流產業(yè)處于由粗放型向集約型,由資源消耗型向環(huán)保型轉變的時期。物流戰(zhàn)略規(guī)劃,物流管理與技術,物流信息咨詢與培訓等,越來越受到各類型企業(yè)的重視。物流系統(tǒng)改造,物流流程優(yōu)化,物流信息化項目逐漸增多。生產和物流企業(yè)都希望通過先進的管理理念,配合信息技術、物流技術,加強自身的物流增值能力,轉變增值模式,由低科技含量的增值模式轉變?yōu)楦呖萍己康脑鲋的Ｊ健?/p>
(六)物流與其他行業(yè)的結合日益緊密
汽車物流、鋼鐵物流、家電物流、IT物流、冷鏈物流、醫(yī)藥物流等與行業(yè)密切結合的專業(yè)物流得到快速發(fā)展。不少物流企業(yè)開始重視物流市場細分、物流渠道營銷、物流品牌建設,爭取在行業(yè)物流中做細做精,做大做強。
二、物流業(yè)U型價值模型
價值鏈的概念是由邁克爾•波特(MichaelE.Porter)在《競爭優(yōu)勢》一書中提出的。其本質是:一系列能夠滿足顧客需求的通過信息流、物流或資金流聯系在一起的價值創(chuàng)造活動組成的鏈條。傳統(tǒng)價值鏈分析把企業(yè)內部分解成多個環(huán)節(jié),分析增值的關鍵環(huán)節(jié)和非關鍵環(huán)節(jié),通過關注和培養(yǎng)在價值鏈的關鍵環(huán)節(jié),增強企業(yè)競爭的差異化優(yōu)勢,獲得重要的核心競爭力。當價值鏈理論的分析對象由一個特定的企業(yè)轉向整個產業(yè)時,就形成了產業(yè)價值鏈。
傳統(tǒng)產業(yè)鏈價值模型大多由研發(fā)——生產——銷售服務的一系列產業(yè)活動按一定順序連成的增值網鏈結構。產業(yè)價值鏈模型能反映該產業(yè)鏈各個環(huán)節(jié)的增值情況。從產業(yè)鏈的角度,物流產業(yè)是一個復合型產業(yè),其上游與科研技術結合,下游向市場延伸。綜合物流產業(yè)發(fā)展的情況,發(fā)現單一物流環(huán)節(jié)增值空間不大,而物流活動與其他產業(yè)活動環(huán)節(jié)相結合卻可產生集效,有較大的增值空間。物流業(yè)U型價值模型描述的是物流產業(yè)鏈上下游各關鍵環(huán)節(jié)與附加價值的關系。U型價值鏈結構向上伸展,代表著通過知識服務、知識產權、知識管理、標準化等增值服務,產業(yè)附加值得以向上提升。
U型價值模型中間是傳統(tǒng)的單一功能的物流活動,向左與上游科研的結合力度越來越強,有物流信息咨詢與培訓,物流管理與信息技術,物流供應鏈戰(zhàn)略三個價值活動,隨著知識價值的提升,各項價值活動的增值幅度呈遞增的趨勢;向右與市場結合力度越來越強,有物流渠道營銷,物流金融,物流品牌建設三個價值活動,隨著品牌、服務價值的提升,各項價值活動的增值幅度也是呈遞增的趨勢。
物流的價值在于它為供應鏈上下游運作所提供的服務增值,是以增強供應鏈上下游企業(yè)的核心競爭力而存在的隱性價值增值鏈,體現在與供應鏈其他企業(yè)的協作性上面。UPS已經從提供運輸服務發(fā)展到提供一系列的與物流有關的附加價值服務。UPS把物流和維修捆綁起來,可以為東芝公司提供更具成本效益的解決方案,只用原來所用時間的一半,從而獲取價值鏈的高端利潤。所以,物流一體化運作的程度的發(fā)展:從單個物流功能,到貫穿供應鏈上下游的一體化集成,才是真正影響物流產業(yè)增值情況的主要因素。
三、物流業(yè)金字塔型價值模型
從產業(yè)的主體企業(yè)角度出發(fā),可以按不同的運作模式將物流企業(yè)分為4個類型:單一功能物流企業(yè)、協作型物流企業(yè)、綜合型物流企業(yè)和供應鏈一體化整合物流企業(yè)。每個類型企業(yè)作為一層,以平均增值幅度由低到高的順序堆疊起來,每一層企業(yè)的數量遞減,于是形成一個類似金字塔型的價值模型。每層的平均寬度表示該類型的企業(yè)數量,每層的高度表示該類型企業(yè)的平均增值幅度,則金字塔的面積可視為整個物流產業(yè)所創(chuàng)造的價值。金字塔模型中4類型企業(yè)的增值模式分別如下:
(一)單一功能物流企業(yè)
該類型物流企業(yè)通常只提供單一功能的物流服務,如倉儲、干線運輸,少數兼有其他物流功能,或與具有其他功能的物流企業(yè)合作。這類型的主體數量多,分布分散,競爭欠規(guī)范,多停留在低技術含量的價值戰(zhàn)競爭中。由于數量多、運作模式簡單,欠缺不可復制的競爭優(yōu)勢,因而競爭劇烈,增值幅度最低。然而,其數量龐大,是物流產業(yè)的主體。
(二)協作型物流企業(yè)
該類型物流企業(yè)在單一功能物流企業(yè)的基礎上,采取多樣化的合作聯盟方式,以求達到規(guī)模效應,獲取規(guī)模經濟。通過聯合各自的經營優(yōu)勢,協作型組織比單一型物流更具有競爭優(yōu)勢,合作形式較為靈活,組織結構松散。但也存在著協作方式較為原始,聯盟手段欠缺先進信息科技支持的不足。
(三)綜合型物流
該類型物流企業(yè)比協作型有較大的躍升,其業(yè)務功能包括物流七大功能,在物流一體化、信息化、標準化方面已經形成一定的綜合實力,以物流信息系統(tǒng),物流數據交換,條碼技術,RFID技術等先進物流技術為支撐,可以根據客戶企業(yè)的需求,提供一體化的綜合物流服務,優(yōu)化客戶企業(yè)的物流運作,為客戶企業(yè)專注于其核心競爭力發(fā)展提供支持。該類型企業(yè)多為先進的第三方物流,也有部分是大型制造企業(yè)的物流子公司或物流部門。
(四)供應鏈一體化整合型物流
該類型企業(yè)的增值幅度最大,業(yè)務從物流領域延伸到供應鏈管理,擁有高效的信息系統(tǒng),數據交換技術,國際化物流操作經驗,準確的市場定位,一體化服務流程,并形成物流服務品牌。此類企業(yè)通過物流戰(zhàn)略規(guī)劃、供應鏈流程設計,運用先進的信息網絡技術、自動化技術、人工智能技術以及前沿物流技術,可為客戶企業(yè)提供個性化、一體化、國際化的物流服務,通過對供應鏈系統(tǒng)的運作優(yōu)化,獲得高附加價值。同時,因為其知識價值高,科技應用含量高,服務流程較長,服務模式復雜,形成了難以復制的競爭優(yōu)勢。所以此類企業(yè)數量很少,增值幅度較大,處于金字塔的頂部。
四、物流業(yè)增值運行機制
1.從產業(yè)鏈的宏觀角度,通過與上下游價值活動的整合延伸,知識、科技、服務使產業(yè)鏈得到增值,使U型曲線向上移動。物流業(yè)U型曲線底端數量眾多,增值幅度低的單一物流功能企業(yè),因為市場競爭而淘汰退出市場,或通過整合現代信息技術和電子商務,注重知識產權、品牌、服務向U型曲線的左邊或者右邊遷移,提高其附加價值。宏觀上使得競爭向有序方向發(fā)展,物流的價值得到提升,U型曲線的總附加價值增加。
2.從市場主體的微觀角度,隨著物流業(yè)的發(fā)展,金字塔的低端企業(yè)要么被淘汰,要么進入它的上一層,金字塔會逐漸變得扁平底部會變窄。因為競爭加劇會淘汰或升級改造一部分塔底企業(yè),或通過上層的物流企業(yè)并購而升級。隨著金字塔下層企業(yè)向上升級,金字塔總體價值提高,塔底變窄,塔高增加,塔的中上部分變寬擴大。物流企業(yè)從金字塔的低端走向頂端的過程中,使得社會物流總額的增長,物流產業(yè)發(fā)展,同時又進一步促進物流企業(yè)向金字塔上層遷移。
3.隨著物流企業(yè)在金字塔型價值模型中的升級,物流產業(yè)鏈U型曲線會向上提升。物流企業(yè)對自身技術、戰(zhàn)略、管理的改善,有助于物流與科研和市場需求的結合;同時,隨著物流產業(yè)鏈U型曲線向上提,帶動物流企業(yè)在金字塔型價值模型中升級,物流信息技術、物流戰(zhàn)略規(guī)劃、物流服務和品牌建設可以拉動物流產業(yè)整體從低增值服務趨向高增值服務,更注重物流服務系統(tǒng)化、一體化、個性化,從而改善金字塔底層低物流企業(yè)的增值模式。物流產業(yè)
的進步都是以物流知識價值化、物流技術產業(yè)化、物流運作一體化為前提的。微觀的發(fā)展促進宏觀的發(fā)展,宏觀的進步有助于微觀的改善,進而形成物流產業(yè)的良性循環(huán)。
4.物流從傳統(tǒng)的為制造產業(yè)配套,逐漸發(fā)展了聯系產業(yè)鏈上下游的關聯產業(yè)。隨著電子商務的快速增長,信息技術對物流的影響進一步加深,專業(yè)分工細化,協作難度增加。產品服務化理念、服務供應鏈理念的產生和發(fā)展,使得物流服務質量控制,物流產業(yè)鏈的協調成為物
流業(yè)新的研究課題。
五、結語
物流產業(yè)是現今我國發(fā)展速度最快的產業(yè)之一,競爭日益激烈,本土物流企業(yè)正處于從低增值到高增值、從粗放型向集約型、從資源消耗型向環(huán)保綠色型轉變的過渡時期。本文分別從宏觀產業(yè)鏈角度與微觀企業(yè)主體角度進行分析,提出了物流產業(yè)U型價值鏈與金字塔型價值模型,在二者的基礎上對其運行機制進行了對比研究,指出物流產業(yè)應通過與科研、市場加強整合,向綜合物流和供應鏈管理物流方向改進,走高增值、高效率、特色化、一體化的產業(yè)發(fā)展道路。
參考文獻:
[1]中國物流與采購聯合會.中國物流年鑒2007[M].北京:中國物資出版社,2007.
[2]王國華.中國現代物流大全[A].現代物流總論[C].北京:中國鐵道出版社,2004.
[3]汪鳴,馮浩.當前我國現代物流發(fā)展中的若干認識問題[J].中國物流與采購2003(1):20-26.
